Банковские услуги ЗАО 'Сургутнефтегазбанк'

Банковские услуги ЗАО 'Сургутнефтегазбанк'

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1. Обзор сведений о банке Зао «Сургутнефтегазбанк»

.1 История банка

.2 Организационная структура банка

. Сущность и содержание расчетных операций Зао «Сургутнефтегазбанка»

.1 Открытие и закрытие счетов клиента

.2 Расчетно-кассовое обслуживание банка

.3 Действия должностного лица при открытии и закрытии лицевых счетов клиента

. Операции иностранной валюты в Зао «Сургутнефтегазбанк»

. Перечень документов, необходимых для открытия счетов физических лиц в Зао «Сургутнефтегазбанк»

.1 Перечень документов, необходимых для открытия Счета

.2 Перечень документов, удостоверяющих личность

.3. Порядок оформления Карточки

. БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ Зао «СургутнефтегазбанкА»

.1 Кредитные операции

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Список использованных источников

Приложение

ВВЕДЕНИЕ

Современная банковская система - это важнейшая сфера национального хозяйства любого развитого государства. Её практическая роль определяется тем, что она управляет в государстве системой платежей и расчетов. Большую часть своих коммерческих сделок осуществляет через вклады, инвестиции и размещать, привлеченные средства населения и юридических лиц в интересах вкладчиков, клиентов и акционеров. Специфика деятельности банков заключается в том, что они, в отличие от обычных предприятий, оперируют в основном чужими (привлеченными) средствами и поэтому на них ложится огромная ответственность за сохранность доверенных им денег.

Цель производственной практики <#"justify">Цель Покрытие кассовых разрывовВалютаРуб.Сумма кредитаДо 50% от среднемесячных оборотов по р/с в Банке за последние 6 месяцевФорма кредитаовердрафтСрокДо 1 годаСрок действия траншадо 30 дней до 60 днейПроцентная ставкаОт 17% от 18%Основное обеспечениеЗалог основных средств (недвижимость, транспорт и прочее); залог товаров в обороте;

Срок рассмотрения кредитной заявки до 5 дней, при наличии полного комплекта документов.

Преимущества предоставляются Заемщикам, использующим кроме кредитных и иные банковские продукты.

Основные требования к Заемщику:

Заемщик должен быть резидентом Российской Федерации (собственник бизнеса (залогодатель, поручитель) также должны быть резидентами Российской Федерации) любой организационно-правовой формы;

Срок фактической деятельности (ведения бизнеса) Заемщика - не менее 6 месяцев;

Отсутствие у Заемщика просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;

Открытие Заемщиком расчетного счета в ЗАО "СНГБ" и поддержание оборотов по расчетному счету в сумме не менее суммы кредита и процентов;

Отсутствие у Заемщика (собственника бизнеса, поручителя, залогодателя) отрицательной кредитной истории;

Кредитование Заемщика возможно только после положительных результатов анализа его финансово-хозяйственной деятельности и правоустанавливающих документов, оценки его кредито-

и платежеспособности, ликвидности баланса;

Финансовое состояние Заемщика должно соответствовать критериям, установленным Банком в утвержденных методиках, закрепленных локальными нормативными актами Банка;

Достаточность у Заемщика денежных потоков для обслуживания и погашения кредита, обоснованность финансового прогноза Заемщика с учетом особенностей деятельности Заемщика (сезонность, отраслевая принадлежность и пр.);

Страхование предмета залога в страховой компании, финансовое состояние которой удовлетворяет требованиям Банка.

Инвестиционный;

Преимущества:

возможность отсрочки погашения основного долга до 18-ти месяцев с даты выдачи кредита;

досрочное погашение без комиссий, штрафов и ограничений;

в случае недостаточности обеспечения, возможно предоставление поручительства Фонда поддержки предпринимательства Югры;

индивидуальный график гашения, учитывающий особенности деятельности заемщика;

отсутствие любых комиссий, кроме годовой процентной ставки в рамках предоставляемого кредита

ЦельПриобретение основных средств (автотранспорт, недвижимость, оборудование и др.)ВалютаРуб.Сумма кредитаОт 500 тыс.руб. до 100 млн.руб.Форма кредитатекущий кредит; кредитная линия под лимит выдачиСрокДо 3-х летПроцентная ставкаот 6 мес. до 1 года -19% от 1 года до 2 лет - от 20% от 2 до 3 лет - 21% Основное обеспечениеЗалог приобретаемых основных средств (недвижимость, транспорт и прочее); залог основных средств, принадлежащих Заемщику и третьим лицам.

Срок рассмотрения кредитной заявки до 5 дней, при наличии полного комплекта документов.

Преимущества предоставляются Заемщикам, использующим кроме кредитных и иные банковские продукты.

Основные требования к Заемщику:

Заемщик должен быть резидентом Российской Федерации (собственник бизнеса (залогодатель, поручитель) также должны быть резидентами Российской Федерации) любой организационно-правовой формы;

Срок фактической деятельности (ведения бизнеса) Заемщика - не менее 6 месяцев;

Отсутствие у Заемщика просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;

Открытие Заемщиком расчетного счета в ЗАО "СНГБ" и поддержание оборотов по расчетному счету в сумме не менее суммы кредита и процентов;

Отсутствие у Заемщика (собственника бизнеса, поручителя, залогодателя) отрицательной кредитной истории;

Кредитование Заемщика возможно только после положительных результатов анализа его финансово-хозяйственной деятельности и правоустанавливающих документов, оценки его кредито-

и платежеспособности, ликвидности баланса;

Финансовое состояние Заемщика должно соответствовать критериям, установленным Банком в утвержденных методиках, закрепленных локальными нормативными актами Банка;

Достаточность у Заемщика денежных потоков для обслуживания и погашения кредита, обоснованность финансового прогноза Заемщика с учетом особенностей деятельности Заемщика (сезонность, отраслевая принадлежность и пр.);

Страхование предмета залога в страховой компании, финансовое состояние которой удовлетворяет требованиям Банка.

Кредит на кредит(погашение задолженности в других банках);

Преимущества:

досрочное погашение без комиссий, штрафов и ограничений;

в случае недостаточности обеспечения, возможно предоставление поручительства Фонда поддержки предпринимательства Югры;

индивидуальный график гашения, учитывающий особенности деятельности заемщика, возможность сохранения графика платежей аналогично рефинансируемому кредиту;

отсутствие любых комиссий, кроме годовой процентной ставки в рамках предоставляемого кредита.

ЦельНа рефинансированиеСумма кредитаОт 500 тыс.руб. до 30 млн.руб.Форма кредитаТекущий кредитСрок До 3-х летПроцентная ставкаот 6 мес. до 1 года - от 20% от 1 года до 2 лет - от 21% от 2 до 3 лет - от 22%Основное обеспечениеЗалог основных средств (недвижимость, транспорт, спецтехника и прочее); залог имущества, являющегося обеспечением по рефинансируемому кредиту.

Срок рассмотрения кредитной заявки до 5 дней, при наличии полного комплекта документов. Преимущества предоставляются Заемщикам, использующим кроме кредитных и иные банковские продукты.

Порядок погашения:

Периодическими платежами. Величина периодических платежей может учитывать особенности ведения финансово-хозяйственной деятельности (сезонность, иные факторы) - индивидуальный график.

Уплата процентов - ежемесячно.

Основные требования к Заемщику:

Заемщик должен быть резидентом Российской Федерации (собственник бизнеса (залогодатель, поручитель) также должны быть резидентами Российской Федерации) любой организационно-правовой формы;

Срок фактической деятельности (ведения бизнеса) Заемщика - не менее 6 месяцев;

Открытие Заемщиком расчетного счета в ЗАО "СНГБ" и поддержание оборотов по расчетному счету в сумме не менее суммы кредита и процентов;

Отсутствие у Заемщика (собственника бизнеса, поручителя, залогодателя) отрицательной кредитной истории;

Кредитование Заемщика возможно только после положительных результатов анализа его финансово-хозяйственной деятельности и правоустанавливающих документов, оценки его кредито- и платежеспособности, ликвидности баланса;

Финансовое состояние Заемщика должно соответствовать критериям, установленным Банком в утвержденных методиках, закрепленных локальными нормативными актами Банка;

Достаточность у Заемщика денежных потоков для обслуживания и погашения кредита, обоснованность финансового прогноза Заемщика с учетом особенностей деятельности Заемщика (сезонность, отраслевая принадлежность и пр.);

Страхование предмета залога в страховой компании, финансовое состояние которой удовлетворяет требованиям Банка.

Перечень документов необходимых для кредитования в приложении 1.

Кредитование среднего и крупного бизнеса (годовая выручка свыше 400 млн. руб.)

Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк» предоставляет следующие виды кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

текущие кредиты на пополнение оборотных средств сроком до 1 года;

кредитные линии: под лимит выдачи и под лимит задолженности, сроком кредитования до 3-х лет;

кредитование расчетного счета клиента в форме овердрафт;

При этом непременным условием кредитования является предоставление в залог имущества для обеспечения исполнения обязательств по кредиту. Размер процентной ставки по кредиту зависит от срока кредитования и масштабов бизнеса заемщика. Порядок выдачи кредита: единовременно или траншами. График гашения ссудной задолженности составляется в соответствии с движением денежных средств заемщика на период действия кредитного договора, уплата процентов ежемесячно. Проведение операций банка по кредитованию осуществляется в рублях РФ и иностранной валюте.

3.2 Операции по вкладам

В ЗАО «Сургутнефтегазбанк» можно открыть следующие виды вкладов:

.Пломбир

Валюта вклада - российский рубль

Срок вклада - 12 месяцев(365 дней)

Минимальная сумма вклада - 10000рублей

Возможность пополнения вклада - Вклад пополняемый.

Внесение дополнительных взносов не позднее, чем за 91 календарный день до окончания срока договора срочного банковского вклада.

Расходные операции - Расходные операции по вкладу предусмотрены не ранее, чем по истечении 31 календарного дня, следующего за днем внесения денежных средств во вклад (первоначального / дополнительного взноса), в пределах суммы превышающей неснижаемый остаток.

Неснижаемый остаток - Размер неснижаемого остатка составляет 50 % от суммы вклада. В случае увеличения суммы вклада размер неснижаемого остатка увеличивается на 50 % от внесенной во вклад дополнительной суммы. При снятии денежных средств размер неснижаемого остатка не подлежит уменьшению.

Пролонгация вклада - Пролонгация вклада не предусмотрена.

.Пломбир в шоколаде.

Валюта вклада - российский рубль

Срок вклада - 12 месяцев(365 дней)

Минимальная сумма вклада - 10000рублей

Возможность пополнения вклада - Вклад пополняемый.

Внесение дополнительных взносов возможно в течение всего срока действия договора срочного банковского вклада.

Расходные операции - Расходные операции по вкладу предусмотрены в течение всего срока действия договора срочного банковского вклада, в пределах суммы превышающей неснижаемый остаток.

Неснижаемый остаток - Размер неснижаемого остатка составляет 50 % от суммы вклада. В случае увеличения суммы вклада размер неснижаемого остатка увеличивается на 50 % от внесенной во вклад дополнительной суммы. При снятии денежных средств размер неснижаемого остатка не подлежит уменьшению.

Условия выплаты процентов - Выплата процентов производится ежемесячно. Возможно увеличение по желанию клиента суммы вклада путем причисления начисленных процентов к сумме вклада (капитализация процентов).

Пролонгация вклада - Пролонгация вклада не предусмотрена

. Базовый капитал.

Валюта вклада - российский рубль

Срок размещения - 12 месяцев(365 дней); 24 месяца(730дней); 36 месяцев(1095дней)

Сумма вклада - нет ограничений

Пополнение вклада - не позднее, чем за 91 календарный день до окончания срока договора срочного банковского

Частичное снятие денежных средств - по истечении 91 календарного дня, следующего за днем внесения денежных средств во вклад/ пополнения вклада при условии сохранения во вкладе суммы неснижаемого остатка - 50% от суммы вклада.

Капитализация % - в случае увеличения суммы вклада путем капитализации процентов, размер неснижаемого остатка увеличивается на 50 % от суммы капитализированных процентов.

Пролонгация - предусмотрена пролонгация вклада.

. Золотой запас.

Валюта вклада - российский рубль

Дополнительные взносы - Принимаются не позднее, чем за 90 дней до окончания срока вклада.

Расходные операции - Не предусмотрены.

Периодичность начисления и условия выплаты процентов - Проценты начисляются и выплачиваются по окончании срока вклада.

Пролонгация - Предусмотрена на условиях и по ставке, действующей для данного вклада на день, следующий за днем окончания предыдущего срока.

Условия досрочного расторжения договора - Начисление процентов в случае досрочного расторжения договора:

в размере ставки по вкладам «до востребования», при нахождении денежных средств во вкладе до 181 дня (включительно).

в размере 70% от ставки, установленной договором, при нахождении денежных средств во вкладе свыше 181 дня до 365 дней (включительно).

в размере 85% от ставки, установленной договором, при нахождении денежных средств во вкладе свыше 365 до 730 дней.

. Классика.

Валюта вклада - российский рубль

Срок размещения - от 1 месяца до 12 месяцев

Пролонгация - не предусмотрена

Капитализация % - не предусмотрена

Возможность осуществления дополнительных взносов - не предусмотрена

Возможность частичного расходования средств вклада - не предусмотрена

. Классика в иностранной валюте.

Валюта вклада - Доллары США, Евро, Английские фунты стерлингов

Срок вклада - от 3 до 36 месяцев

. Совершеннолетие.

Валюта вклада - Валюта РФ

Срок размещения - 36 месяцев

Процентная ставка - 8%

Сумма - нет ограничений

Возможность осуществления дополнительных взносов - Предусмотрена

Принимаются в течение всего срока действия вклада. Право на увеличение суммы вклада предоставляется только вносителю. Вкладчик не вправе самостоятельно увеличивать сумму вклада

Возможность частичного расходования средств вклада - Не предусмотрена

При пролонгации вклада проценты, начисленные по окончании срока вклада, причисляются к сумме вклада.

Возможность возобновления вклада - не более 5 раз на условиях и по ставке, действующих для данного вклада на день, следующий за днем окончания предыдущего срока.

Дополнительные условия - отрывается на имя ребенка в возрасте от 1 года до 18 лет (включительно), в случае если на день возобновления вклада вкладчику исполнилось 18 лет и один день (или более) договор не возобновляется. проценты выплачиваются в конце срока вклада, а в случае его возобновления причисляются к сумме вклада (капитализируются).

. Умножаем капитал.

Валюта вклада - российский рубль

Сумма - нет ограничений

Срок размещения - от 18 до 24 месяцев

Пополнение вклада - не позднее, чем за 90 дней до окончания срока договора

Частичное снятие денежных средств - не предусмотрено

Выплата % - осуществляется каждые 3 месяца

Пролонгация - предусмотрена пролонгация вклада

. Универсальный.

Валюта вклада - российский рубль

Срок размещения - 60 месяцев

% ставка - 0,01%

Сумма - Размер минимального взноса(неснижаемого остатка) составляет 10 рублей.

Пополнение вклада - предусмотрено

Частичное снятие денежных средств - предусмотрено

Капитализация % - предусмотрена

Пролонгация - предусмотрена

Досрочное расторжение вклада - В случае досрочного расторжения вклада выплата процентов Банком производится в размере ставки по вкладу до востребования.

Выплата процентов - Выплата процентов осуществляется в последний рабочий день каждого календарного месяца путем причисления начисленных процентов к сумме вклада (капитализация процентов). При закрытии вклада выплата процентов за текущий календарный месяц осуществляется в дату закрытия вклада.

Дополнительные условия - При снятии денежных средств и/или совершении расходных операций размер неснижаемого остатка не подлежит уменьшению.

Перечень документов, необходимых для открытия счетов физических лиц в Закрытом акционерном обществе «Сургутнефтегазбанк» в приложении 2.

3.3 Брокерское обслуживание

Сургутнефтегазбанк предоставляет возможность покупать или продавать акции ведущих российских предприятий, а также государственные и муниципальные облигации на ведущих биржевых площадках.

Сургутнефтегазбанк выступает в качестве посредника на фондовом рынке и исполняет заявки на покупку или продажу ценных бумаг исключительно по поручению и на условиях своих клиентов.

При предоставлении брокерского обслуживания банк действует на основании следующей лицензии:

брокерской деятельности - лицензия Федеральной службы по финансовым рынкам №186-03771-100000 от 13.12.2000 г. Лицензия

Отличительной чертой брокерского обслуживания на организованном рынке ценных бумаг является то, что Сургутнефтегазбанк, являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, предлагает только те финансовые инструменты и услуги, которые легитимно обращаются на фондовом рынке. Ваши операции с ценными бумагами не подвержены риску непоставки денежных средств или ценных бумаг, так как ваши поручения исполняются на ведущих организованных торговых площадках, где принята система расчетов по сделкам с предварительным депонированием денежных средств и ценных бумаг. Выбрав этот банк в качестве вашего брокера, вы будете иметь возможность существенно экономить свое время, так как все вопросы по денежным расчетам, списанию и зачислению ценных бумаг, и юридическому обеспечению сделок берет на себя Сургутнефтегазбанк.

Установленный в операционном зале банка монитор, транслирующий ход торгов ценными бумагами в фондовой секции Московской межбанковской валютной биржи, позволяет клиентам получать информацию о стоимости ценных бумаг в режиме реального времени. Если клиент никогда не работал на рынке ценных бумаг и не знает с чего начать, - то он может обратиться к специалистам «Сургутнефтегазбанка», которые ответят на вопросы, такие как:

котировки ценных бумаг, допущенных к торгам на ведущих торговых площадках в режиме реального времени;

текущее состояние российского и зарубежных финансовых рынков;

информация о выплате дивидендов по акциям и купонов по облигациям;

консультации по вопросам движения денежных средств, ценных бумаг, налогообложения доходов. Чтобы стать клиентом брокерского обслуживания Вам необходимо заключить договор присоединения к Правилам брокерского обслуживания Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк» физических и юридических лиц на рынке ценных бумаг и Депозитарный договор

3.4 Денежные переводы

Сургутнефтегазбанк осуществляет денежные переводы как в рублях так и в иностранной валюте.

Денежные переводы в иностранной валюте осуществляются на счета физических лиц, открытые в банках, расположенных на территории Российской Федерации и за пределами Российской Федерации, в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Сургутнефтегазбанк сотрудничает с Платежной системой CONTACT по оказанию услуг денежных переводов и платежей по всей филиальной сети Банка, расположенной на территории Ханты-Мансийского АО, Московской, Ленинградской и Тюменской областей.

В отделениях ЗАО «СНГБ» можно получить и отправить денежные переводы по системе CONTACT в направлении 167 стран мира. Переводы осуществляются в рублях, долларах США и евро. Тарифы за оказание услуг по переводу денежных средств установлены в размере от 0,2% от суммы перевода по территории РФ и в страны СНГ.

Максимальная сумма перевода составляет 500 тыс. руб. (по РФ), 350 тыс. руб. или 10 тыс. долларов США/евро (в странах ближнего и дальнего зарубежья). Денежные переводы CONTACT могут быть выданы получателю как наличными, так и зачислением на счета физических и юридических лиц, а также на банковские карты Visa и MasterCard. Система CONTACT бесплатно предоставляет услугу sms-информирования о статусе перевода.

Помимо денежных переводов клиенты Сургутнефтегазбанка с помощью системы CONTACT могут пополнять банковские карты и счета, электронные кошельки, погашать потребительские кредиты, оплачивать услуги туристических, страховых компаний, интернет-сервисов - всего совершать более 2 тыс. видов платежей. Зачисление денежных средств осуществляется в режиме реального времени или на следующий рабочий день, комиссия с плательщика в большинстве случаев оплаты не взимается.

Сургутнефтегазбанк предлагает своим клиентам систему быстрых денежных переводов - BLIZKO.- это система мгновенных денежных переводов без открытия счета, которая позволяет в режиме онлайн осуществлять переводы на территории России, стран СНГ и Дальнего зарубежья. Переводы осуществляются между физическими лицами в трех валютах: российских рублях, долларах США, евро.

Преимущества системы денежных переводов BLIZKO:

низкие тарифы;

скорость доставки перевода - 1 минута;

гарантия получения денежного перевода;

удобство оформления денежного перевода - не нужно собственноручно заполнять бланк денежного перевода;

выдача перевода возможна в любом пункте обслуживания BLIZKO в пределах страны назначения;

отсутствие затрат для получателя;

отсутствие минимальной суммы перевода;

бесплатные дополнительные услуги - текстовое сообщение для получателя и уведомление на e-mail получателя об отправке перевода.

Также «Сургутнефтегазбанк» предлагает своим клиентам новую систему быстрых денежных переводов - «Золотая корона».

«Золотая Корона - Денежные переводы» - это система мгновенных безадресных денежных переводов без открытия счета, имеющая более 30 000 пунктов на территории России и стран СНГ (Абхазия, Азербайджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Узбекистан и Украина).

Переводы осуществляются между физическими лицами в трех валютах: российских рублях, долларах США, евро.

Преимущества системы «Золотая Корона - Денежные переводы»:

Скорость - денежный перевод можно получить через несколько секунд после его отправки.

Выгода - комиссия за осуществление перевода по России и СНГ - одна из самых низких (от 0,5% от суммы перевода).

Удобство - достаточно указать только страну и город, куда отправляется перевод. Получатель сам сможет выбрать наиболее удобный для него пункт выдачи перевода.

Контроль - SMS-уведомление о статусе перевода на мобильный номер отправителя. Возможность проверить состояние перевода в режиме on-line на сайте системы «Золотая Корона - Денежные переводы» www.perevod-korona.com.

Круглосуточный call-центр на национальных языках (русский, киргизский, узбекский).

Максимальная сумма перевода:

По России - 500 000 рублей;

За рубеж - для резидентов РФ - до 5 000 долларов США;

За рубеж - для нерезидентов РФ - до 20 000 долларов США/ 15 000 евро.

банк вклад кредит кассовый

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Я проходила практику в течение 3 недель в Тюменском филиале ЗАО «СНГБ», номер - 588/4. Филиал осуществляет все виды банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией на осуществление банковских операций № 588 от 30 июля 2012 г. в первые дни практики ознакомилась с учредительной документацией Зао «Сургутнефтегазбанк» и перечнем документов, составляющих коммерческую тайну. Именно на практике мне довелось сопоставить теоретические основы и знания с практической деятельностью.

В ходе прохождения практики мне пришлось ознакомиться со следующими документами:

·Правила кредитования физических лиц Зао «Сургутнефтегазбанк» и его филиалами.

Работа оказалась очень трудоемкой и породила много вопросов с моей стороны к руководителю и операционистам и помогла разобраться в тонкостях документооборота.

Преимущества пройденной мною практики я нахожу в том, что я ознакомилась с большим количеством информации, на которой базируется банковская деятельность и приобрела навыки работы с внутренней документацией Зао «СургутнефтегазбанкА».

Список использованных источников

1.<#"justify">ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

необходимых для рассмотрения заявки клиентов сегмента «Малый бизнес» о предоставлении кредита в ЗАО «СНГБ»

Наименование документаУсловие предоставления Форма предоставленияОтметка о наличииЗаявка на получение кредитаОбязательноВ соответствии с Приложением 1АнкетаВ соответствии с Приложением 2Согласие на получение информации из Бюро кредитных историйВ соответствии с Приложением15Согласие на обработку персональных данных от руководителя и главного бухгалтера В соответствии с Приложением 5Юридические документыПодробный перечень и форма учредительных, регистрационных и иных правоустанавливающих документов представлены в Приложении №13ОбязательноВ соответствии с Приложением13 Выдается кредитным специалистом при обращении в БанкФинансовые документыБухгалтерский баланс (Форма №1) и Отчет о прибылях и убытках (Форма №2) с отметкой ИФНС (в случае отправки в ИФНС в электронном виде - приложение копий протокола входного контроля) за прошедший отчетный год и за текущий годДля ЮЛ с общей системой налогообложения и ЕНВДкопия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лицаНалоговая декларация с отметкой ИФНС (в случае отправки в ИФНС в электронном виде - приложение копий протокола входного контроля), свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход (за прошедший отчетный год и за текущий год)При применении УСН/ЕНВДКниги учета доходов и расходов и/или кассовые книги и/или, документы, заменяющие их, за 12 последних месяцев;При применении УСН/ЕНВДОборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам) за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячноДля ЮЛ с общей системой налогообложения и ЕНВДОборотно-сальдовые ведомости по счетам: 50, 51, 60, 62, 66, 67, 76 в разрезе «контрагентов» за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячноАнализ счетов: 50, 51, 52, 60, 62,76 за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячноСписок основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) с указанием наименования, модели, года выпуска, стоимости приобретения и рыночной стоимости;ОбязательноСкладская справка о размере товарно-материальных запасов (в т.ч. товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты) в ценах приобретенияОбязательносоставляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информацияРасшифровка дебиторской и кредиторской задолженностей, с указанием отдельно сумм долгосрочной и краткосрочной задолженности, задолженности покупателей/ заказчиков, авансов выданных и прочей задолженности, по наиболее крупным контрагентам, на которых суммарно приходится не менее 70% на отчетную и текущую датуОбязательнокопия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лицаСправка ИФНС на текущую дату об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом.ОбязательноОригиналСправка о состоянии расчетов по налогам на текущую дату, выданная ИФНСОбязательноОригиналСправка о среднесписочной численности персонала и об отсутствии (наличии) задолженности по заработной плате перед персоналом организации на текущую дату, с указанием сумм просроченной задолженности, заверенная руководителем предприятия Обязательносоставляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информацияИнформация о реализуемых товарах (ассортимент, удельный вес каждой группы товаров в совокупной реализации), размер наценки по каждой группе товаровДля торговых предприятийсоставляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информацияТехнико-экономическое обоснование кредита (ТЭО) и/или производственный план, отражающий экономическую эффективность, окупаемость затрат и наличие источников для погашения кредита с указанием информации о производстве и реализации продукции в натуральных показателях и денежном эквиваленте, а также с обязательным указанием информации о средней наценке на товары.Обязательносоставляется в произвольной форме на фирменном бланке организацииРеестр договоров с основными покупателями и поставщиками, с указанием наименования контрагента, номера и даты заключения договора, предмета договора, суммы договора, суммы произведенных платежей на текущую дату, сроков начала и окончания действия договора, основных условий взаиморасчетов (наличие авансов и их размера, сроков и процентных соотношений платежей и т.п.).Обязательнокопия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лицаКопии действующих договоров с основными, наиболее значимыми поставщиками и покупателями (заказчиками).ОбязательноКопии договоров на аренду торговых, офисных и складских помещений, или документов, подтверждающих право собственности на занимаемые торговые, офисные и складские помещения.ОбязательноСправка из обслуживающих банков об отсутствии/ наличии ссудной задолженности, картотеки №2ОбязательноОригиналПри наличии действующих кредитных договоров - копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства. В случае если кредиты выданы в форме овердрафта либо возобновляемой кредитной линии - справки из обслуживающих банков об оборотах по ссудным счетамПри наличииОригиналСправка об оборотах по расчетным счетам в помесячной разбивке за 12 последних месяцевОбязательноОригиналРасчетная ведомость по средствам Фонда социального страхования РФ (и/или) расчет авансовых платежей по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование для лиц, производящих выплаты физическим лицам за три последних отчетных кварталаПри компенсации процентной ставки ФПП ЮгрыОригиналДокументы по предоставляемому обеспечениюПодробный перечень и форма необходимых документов по обеспечению представлен в отдельном файле (прилагается)При необходимостиСогласно приложению Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности, учредительных документов.

Приложение 2

Перечень документов, необходимых для открытия Счета

.1. Для заключения Договора и открытия Счета в Банке Клиент обязан предоставить следующие документы:

.1.1. документ, удостоверяющий личность Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (статья 4 настоящего Перечня документов);

.1.2. Карточку, оформленную в установленном Банком России порядке (статья 5 настоящего Перечня документов);

.1.3. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (при наличии);

.1.4. миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для иностранных граждан или лиц без гражданства), в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза;

отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина в место пребывания;

иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

.1.5. в случае сообщения Клиентом информации о том, что он является публичным должностным лицом - Анкету публичного должностного лица по форме, утвержденной Банком;

.1.6. иные документы, необходимые для идентификации Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 22.09.2008 г.,10.02.2010 г.,18.07.2012 г., 06.02.2013 г., в новой редакции).

.2. Все документы, представляемые для открытия Счета, должны быть действительными на дату их предъявления (в новой редакции).

.3. В случае изменения сведений, содержащихся в документах, предоставленных Клиентом в соответствии с п. 3.1 настоящего Перечня документов, Клиент обязан в кратчайшие сроки предоставить в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии документов, подтверждающие изменение данных сведений.

.4. Банк вправе изготавливать копии с документов, необходимых для заключения Договора и открытия Счета (в редакции приказов от 22.08.2007г.).

.5. Банк вправе заверять копии с документов, представленных для заключения Договора и открытия Счета. При этом сотрудник Банка проставляет на изготовленной копии документа отметку «копия верна» либо проставляет оттиск штампа Банка, содержащий текст Перечень документов, необходимых для открытия счетов физических лиц в Закрытом акционерном обществе «Сургутнефтегазбанк» «копия верна», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии) либо проставляет оттиск штампа Банка, содержащий текст его фамилии, имени, отчества (при наличии), должность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск штампа Банка, установленного для этих целей (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 22.09.2008 г., 05.08.2011 г., в новой редакции).

.6. Документы, предоставляемые для заключения Договора и открытия Счета, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документа, удостоверяющего личность, выданного компетентным органом иностранного государства, составленного на нескольких языках, включая русский язык, при условии наличия у Клиента документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации), должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, предоставляемые при открытии Счета, должны быть легализованы/апостилированы (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 05.08.2011 г., 18.07.2012 г., в новой редакции).