Динамика инфляции в России в 1990-2009гг.
Рост наличной и безналичной денежной массы происходил медленнее роста цен, т.е. в хозяйственном обороте постоянно наблюдался недостаток денег, а цены продолжали расти. Государство начало выпускать 10-,50- и 100-тысячные купюры, но это не спасло положения. Денежная масса не успевала за ростом цен, и сберегательный банк не мог выдавать вклады населению из-за отсутствия денежной наличности. Хотя внешним признаком инфляции чаще всего является повышении цен, она представляет собой сложный социально-экономический процесс, свидетельствующий о разбалансированности хозяйства страны.
Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическим и политическими отношениями в стране.Закономерности инфляционного процесса всегда связаны с изменением денежного предложения.
На начальном этапе инфляции темпы обесценивания денег обычно отстают от темпов роста денежной массы в силу производства и увеличения потребности в деньгах, поэтому многие экономисты считают, что небольшая «ползучая» инфляция стимулирует рост экономики. Но затем нарастая она может превратится в гиперинфляцию. Инфляционные ожидания провоцируют «бегство» от денег, ускоряя их оборачиваемость. Усиливает давление на цены, и инфляция «саморазвивается». Она оказывает разрушительное воздействие на реальное производство и занятость.
При инфляции неравномерно возрастают цены на различные группы товаров. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться более или менее стабильными, могут быть различными темпы роста цен на те или иные товары, в результате меняется структура цен и национальный доход перераспределяется не только между сферами производства и отраслями ,но и между группами населения.
Типичным проявлением современной инфляции выступает общее повышение цен, понижение курса национальной валюты.В плановой экономике, экономике когда цены устанавливались государством, инфляция проявлялась не столько в росте цен , сколько в дефицитности экономики, в снижении качества товаров и услуг.
В отдельных случаях возможен рост цен , не обусловленный инфляционными процессами. Это происходит, когда меняют общие воспроизводственные условия, в результате чего происходит рост издержек производства. Например , наблюдается удорожание сырья из-за ухудшения условий его добычи; рост качества продукции требует дополнительных затрат труда и т.д.
В условиях золотого или серебряного обращения инфляции невозможна , ибо деньги представляют реальное богатство, а не его символ. Необходимое количество денег регулируется такой функцией, как сокровище. Ели монет больше , чем необходимо для покупок, оставшиеся деньги оседают как сокровище. При этом они не обесцениваются. При накоплении рынка товарами монеты изымаются из накоплений и участвуют в торговых сделках. Обесценивание денег в таких условиях не происходит.
Другое дело - при бумажном обращение. Здесь деньги лишь символ, а не реальное богатство. Выполнять функцию сокровища они не могут. Гораздо надежнее хранит сбережения, купив недвижимость или драгоценности. Бумажные деньги в незначительной степени накапливаются в качестве сбережений. Основная их избыточная масса остается в обращении. Наличие этих денег у населения увеличивает совокупный спрос, а он, в свою очередь, давить на цены в сторону их повышения(схема №1).
Инфляция представляет собой опасность для экономического развития и в силу ее агрессивности . которая связана с ее самовоспроизводством. Она начинает сама подхлестывать, увеличивая инфляционную волну. Это происходит по многим причинам.
Назовем две из них:
адаптивное инфляционное ожидании;
перенос повышения издержек не цену продаваемого товара.
Население ожидает дальнейшего повышение цен и поэтому увеличивает свои покупки, не делая денежных сбережений. Это ведет к росту совокупного спроса , а соответственно - к росту цен. Инфляция возрастает, что ведет к углублению инфляционных ожиданий
Инфляция , возникнув, быстро распространяется на все отрасли. Это происходит потому, что они связаны между собой взаимными поставками. Поэтому удорожание какой-либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой продукции.
Инфляция считается опасной болезнью рыночной экономики не только поэтому. Что она быстро распространяется после своей разрушительной деятельности и углубляется. Если очень трудно устранить . даже если исчезают вызвавшие ее причины. Это связано с инертностью психологического настроя, который сформировался ранее. Пережившие инфляцию покупатели еще долго совершают покупки «на всякий случай» . Адаптивные инфляционные ожидания сдерживают выход страны из инфляционных тисков, так как они вызывают ажиотажный спрос, а он поднимает планку товарных цен.
2.Основные виды инфляции
Для классификации основных видов инфляции используются различные критерии.
. В зависимость от факторов инфляции выделяют инфляцию спроса и предложения.
Инфляция спроса обусловливается «разбуханием»денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточно эластичного производства, способного реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен. Поэтому в качестве измерителя инфляции выступают ценовые индексы, главным образом индекс потребительских цен (ИЦП), но не только.
При инфляции спроса в платежном обороте образуется определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценивание денег.
Инфляцию издержек рассматривают обычно с позиции роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего роста затрат на заработную плату. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, и требуется индексация заработной палаты. Её увеличение приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль приводит к повышению цен. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличение заработной платы, увеличение заработной платы влечет за собой повышение цен. Инфляция издержек может быть только в том случае, если увеличиваются издержки на единицу продукции и в связи с этим поднимаются цены.
. В зависимости от темпа роста цен различают умеренную инфляцию - до 10% в год, галопирующую инфляцию, когда рост цен изменяется двузначными и более цифрами в год, и гиперинфляцию, когда цены растут более чем на 50% в месяц и могут достигать более 1000% в год. При гиперинфляции цены растут астрономическими темпами, расхождение цен и заработной платы становиться катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия; она парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливает эффект бегства от денег с целью превращения их в товар. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.
. С точки зрения проявления различают «открытую» и «подавленную» инфляцию.
Открытая инфляция характерна для стран рыночной экономики, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не ограниченному росту цен. Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов.
Подавленная инфляция (скрытая инфляция) присуща экономике с коамандно-административным контролем над ценами и доходами. Жесткий контроль над ценами не позволяет открыто проявиться инфляции в росте цен. В такой ситуации инфляция принимает скрытый характер. Внешние цены остаются стабильными , но так как масса денег возрастает. То их избыток вызывает товарный дефецит.
Для экономики СССР длительное время была характерна подавленная инфляция.
Можно сказать, что при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами. Покупатели, желая подтвердить значение своих денег, стараются найти дефецитный товар. Появляется «Чёрный рынок» - нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления. «Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров.
. По критерию соотношения роста цен по отдельным товарным группам выделяют сбалансированную и несбалансированную инфляцию, когда темпы роста цен в различных товарных группах постоянно меняются в разных пропорциях.
. с точки зрения предсказуемости: ожидаемая - прогнозируемая инфляция в связи с каким-либо событиями. Неожидаемая - как правило, связанная со сменой общественного строя, дефолтом и т. д.
В последние время экономисты стали выделять особый вид инфляции - станфляцию. Она обозначает одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и увеличение безработицы.
3. Методы борьбы с инфляцией
Возможны два подхода к управлению хозяйством в условиях инфляции: один заключается в поиске адаптационной политики, т.е. приспособлении к инфляции, другой - в попытке ликвидировать инфляцию антиинфляционными мерами.
.1 Адаптационная политика
инфляция адаптационная политика антиинфляционная
Адаптационная политика построена на том, что все субъекты рыночной экономики (домохозяйства, фирмы, государство) в своих действиях учитывают инфляцию - прежде всего через учет потерь от снижения покупательной .способности денег.
История знает много вариантов адаптационной политики правительства. В 60-70-х гг. XX века в Англии и в других странах внедрялась политика «стоп - вперед», т.е. крайне осторожное движение вперед. Но эта политика оказалась неэффективной в плане снижения инфляции, так как сдерживание цен оплачивалось снижением производительности труда и жизненного уровня населения.
В основе иной политики лежит контроль за соотношением цен и заработной платы. Эта политика дает положительный эффект в краткосрочном плане (например, в США в 1951-1952 гг., в Финляндии в 1967-1971 гг.), но в долгосрочном периоде эта политика не прижилась, не стала популярной.
В мировой практике существует два метода компенсации потерь от снижения покупательной способности денег. Наиболее распространена индексация ставки процента. Как правило, эта операция сводится к увеличению ставки процента на величину инфляционной премии. Другой метод компенсации инфляции - индексация первоначальной суммы инвестиций, которая периодически корректируется, согласно движению определенного, заранее оговоренного индекса.
Домохозяйства пытаются адаптироваться к инфляции через поиск дополнительных источников доходов. Работники пытаются защитить себя от инфляции через введение в контракт инфляционной корректировки заработной платы. Другими способами адаптации являются перестройка семейного бюджета в сторону наиболее неэластичных товаров и услуг, быстрая материализация денег в товарно-материальные ценности и т.п.
Фирмы также изменяют свою экономическую политику в условиях инфляции. Это выражается, например, в том, что они берутся лишь за реализацию краткосрочных проектов, которые сулят более быстрое возвращение инвестиций. Недостаток собственных оборотных средств толкает фирмы на поиск новых внешних источников финансирования через выпуск акций и облигаций, лизинг, факторинг. Это приводит к росту доли заемных средств относительно собственных и повышению финансового риска предприятий, риска неплатежеспособности (банкротства). В области управления запасами многие фирмы переходят на формирование спекулятивного запаса. Они стараются иметь превышение кредиторской задолженности над дебиторской и лишь незначительное количество денег хранить на счетах в банке.
В условиях инфляции фирмы вынуждены изменять политику использования прибыли. С одной стороны, для стимулирования экономического интереса к деятельности фирмы менеджеры вынуждены увеличивать средства, направляемые на материальное поощрение. С другой стороны, ввиду того, что в условиях инфляции поток доходов уменьшается, а поток расходов растет, собственники фирмы, если они не хотят допустить сворачивания своего капитала, вынуждены все большую часть чистой прибыли направлять на развитие производства.
3.2 Антиинфляционные меры
Целю антиинфляционной политики государства является не подавление инфляции любой ценой, а управление инфляционными процессами для достижения экономического роста , занятости, ценовой стабильности.
Основные методы регулирования инфляции используются в зависимости от макроэкономических условий, темпов инфляции, факторов ее возникновения. Возможного сочетания рыночного и государственного регулирования.
Реакция государства на разрастающуюся инфляцию может быть двоякой:
Формирование условий наименее болезненной адаптации к ней населении;
Выработка системы мер, способных ей противостоять . В этом случае государство пытается погасить негативные экономические эффекты, связанные с инфляцией. Например, затормозить вызванное инфляцией падение курса национальной валюты или усилить заинтересованность бизнеса в инвестировании, которая подавлялась ранее нарастанием цен. Одновременно со смягчением последствий от инфляции должна быть продумана система мер, гасящих источник инфляции.
Умеренная инфляция (до 10% в год ) не считается опасной , поэтому современные правительства в этом случае выбирают тактику не противоборства с ней , пытаясь заглушить ее негативные последствия от населения.
При сильной инфляции , погасить которую за короткий срок невозможно ,государство вынуждено оценивать величины ожидаемых потерь из-за ухудшения рыночной коньюктуры. Поэтому обычно правительство проводит политику армотизации ударов инфляции. Она включает два направления:
индексация потерь доходов;
компенсация потерь от инфляции.
Достоинством адаптивной антиинфляционной политики является смягчение социальной напряженности, установление предела падения жизненного уровня . Но достигаются эти результаты тяжелой ценой . Компенсации проводятся в государственном секторе за счет бюджета. Который уже находится в состояние дефицита. Дефицит бюджета углубляется. Причины инфляции не устраняются, временно сглаживаются лишь ее последствия.
Борьба с инфляцией имеет место лишь тогда, когда снимаются вызвавшие ее причины. Антиинфляционная политика государства должна включать два блока:
регулирование совокупного спроса;
регулирование совокупного предложения.
Эволюция рыночного мировоззрения сформировала два направления антиинфляционной политики: кейнсианское и монетаристкое.
Кейнс считал. Что поднять уровень предложения можно, создав эффективный спрос, который для предпринимателя должен стать внешней активизирующей силой. Другим рычагом роста предложения должны стать другие инвестиции, подстегиваемые дешевым кредитом. Эффективный спрос правительство создает тем, что оно предоставляет крупным частным фирмам весомый государственный заказ. Фирмы, связанные со смежниками, дают им тоже соответствующие заказы. В результате создается мультипликационный эффект, приводится в движение большой комплекс предприятий, что приводит в конечном счете к падению цен и сокращению инфляции. Особенностью кейнсианских рецептов является углубление бюджетного дефицита (схема №3). Государственный заказ частному бизнесу представляет собой дополнительные гос.расходы. общественные работы, которые Уейнс рекомендовал в качестве условия выживаемости для безработных, также становится дополнительным расходом.
СХЕМ
Увеличение государственных расходовДешевый кредит
Рост инвестиционного спроса
Рост предложения
Снижение цен
Дефицит государственного бюджета как неизбежное следствие кейнсианских программ, ни в коем случае не должен покрываться дополнительной эмиссией денег. Последняя самая разрушительная форма инфляции, ибо мгновенно распространяется и имеет самый большой спектр действия . Кейнс считал целесообразным другой путь - прибегнуть к государственным займам, которые можно будет погасить в дальнейшем, когда страна переборет экономические болезни.
Монетаристские антиинфляционные концепции появились несколько позже, когда кейнсианское урегулирование экономики было достаточно апробировано. Монетаристы акцентрировали внимание на антиинфляционном блоке, связанном с ростом предложения, который не требовал дополнительных инвестиций.
Для этой цели они рекомендовали продать все, что можно: ресурсы, информацию и т. Д., вести решительное наступление на монополизм в экономике, поощрять мелкий и средний бизнес. Рынки следует либилизировать, убрать всяческие барьеры притоку капиталов. Если в страна большой государственный сектор, возможна разумная приватизация. Это долгосрочная антиинфляционная программа.
Итак, монетарные программы осуществляются в три этапа (схема№4).:
на первом проводится конфискационная денежная реформа;
на втором сокращается бюджетный дефицит и удорожается кредит;
на третьем снижаются налоговые ставки .
Особенностью монетарных программ является приверженность концепции открытой экономики. Безусловно , подобные рецепты стабилизации отличаются сильным радикализмом. Однако успехи от их применения требуют больших жертв и испытаний. Первые шаги реформы углубляют спад и усиливают безработицу. Усиливается социальная нестабильность, что ведет к частой смене правительства и возможным политическим переворотам. Инвестиции не вкладываются, иностранный капитал из страны не уходит, что еще больше сокращает предложение, усугубляя ситуацию. Монетарные программы в таком случае не приводят к желаемому эффекту даже в том случае, если удается перебороть гиперинфляцию. Падение спроса так понижает емкость рынка, что организация нового производства становится невыгодной , ибо новая продукция может не найти спроса.
Инфляция последних лет протекают на фоне через мерного бюджетного дефицита, который инфляцию и порождает, и резко усиливает. Поэтому необходимо этот дефицит устранять. Здесь возможны два пути: увеличить доходную часть бюджета за счет роста налогов или сократить расходы государства. Если нельзя отказаться от государственных расходов, приходится ужесточать налоговый процесс, однако эту меру можно использовать лишь в очень короткий период. В условиях дефицитной экономики бремя налога легко перекладывается на цену, что только подхлестывает инфляцию. В долгосрочной перспективе большие налоги угнетают инвестиции, что тормозит рост предложения. Борьба с инфляцией становится бесперспективной, тем более что государство лишается возможности роста налоговых поступлений в бюджет из-за замедления инвестиционных процессов.
Современные правительства в борьбе с инфляцией ориентируются больше на другое направление, уменьшающее бюджетный дефицит, - сокращение государственных расходов. Для нашей страны это прежде всего сокращение военных расходов, дотаций для неэффективного производства и , к сожалению, социальных программ.
4.Инфляционный процесс в Российской экономике
В современных условия инфляция приобрела всеобъемлющий и долгосрочный характер, она вызывается различными причинами и зависит от макроэкономического равновесия, состояния банковской системы, развитости финансовых рынков, сбалансированных расходов и доходов, а также от текущих операциях платежного бизнеса . Последние годы на инфляцию влияет рост цен на нефть и другие сырьевые товары. Эти факторы определяют уровень инфляции и возможность ее регулирования в зависимости от стадии инфляционного процесса, его интенсивности и вариантов антиинфляционной теории, которой придерживаются денежные власти.
В Российской Федерации дефицит государственного бюджета сочетается с быстрым наращиванием золотовалютных резервов и стабилизационных фондов.Инфляция в России имеет самый высокий уровень по сравнению с развитыми странами. В настоящее время рост цен в Российской Федерации лишь в малой степени обусловлен приростом денежной массы и эмиссионной деятельности Банка России.
Около половины инфляционного потенциала страны зависит о т высокого уровня монополизма не только в сфере естественных монополий и ЖКХ, но и на локальных рынках. Рост тарифов естественных монополий в последние годы в несколько раз превышал уровень инфляции. В России нет рыночной конкуренции, ценовой политики. В значительной степени инфляцию раскручивают наценки многочисленных посредников.
Высокие цены на основные товары российского экспорта оказывают давление и на внутренние цены.Важным фактором российской инфляции выступает рост цен на импортируемые товары, они составляют 60% потребительского рынка. Большое влияние на российскую инфляцию оказывает «бегство» российского капитала за рубеж (по некоторым данным оценкам, до 600 млд.дол. за годы рыночных реформ), лишая тем страну источника инвестиций, необходимого для роста экономического роста и сдерживания инфляции. Перспективы снижения инфляции в России связаны со структурной перестройкой экономики и стимулирование ее роста , совершенствованием кредитного и финансового рынков. Важным фактором борьбы с инфляцией будет изменение ценовой политики государства, направленной на стимулирование рыночной конкуренции, проведение антимонопольной политики, уменьшение торговых посредников, установление контроля над тарифами естественных монополий, услугами ЖКХ и др.
Прогноз МВФ по инфляции на 2014 г. Превышает ожидания ЦБ РФ. Международный валютный фонд прогнозирует более высокий уровень инфляции в РФ к концу 2014г., чем Банк России.
Об этом заявил глава представительства МВФ в России Одд Пер Брекк, предает «РИА Новости»
«Базовая инфляция остается в России высокой - в отсутствии изменений политики мы ожидаем, что общий уровень инфляции остается выше целевой траектории. Намеченной Банком России, которая составляет 4-5% к концу следующего года,»- сказал он . добавив, что для того, чтобы инфляция уложилась в целевой коридор в следующем году, ЦБ РФ необходимо решиться на ужесточение денежно-кредитной политики.
При этом МВФ все же понизил прогноз по инфляции в РФ. По оценкам фонда в 2013 и 2014г., инфляция в РФ составит 6%.
«Мы прогнозируем, что в оба года инфляция будет 6%, если политика ЦБ сохранится неизменной»,- сказал представитель МВФ.
Денежно - кредитная политика Банка России должна быть направлена на ограничение денежного предложения , а на его регулирование в соответствие с реальным спросом хозяйственного оборота. Российская Федерация должна прейти к полноценной системе среднесрочного таргетирования инфляции на три - пять лет с учетом мирового опыта.
России предстоит нейтрализовать внешние факторы инфляции за счет использования налоговых пошлин и развития импортозаменяющих производств.
Большое значение для сдерживания инфляции может иметь структурная перестройка экспорта и импорта. Речь идет о переходе с сырьевой ориентации экспорта на технологические виды продукции и на ориентацию на импортозаменяющие производства.
Заключение
Условием возникновения инфляции является преобладающая динамика номинальной денежной массы по сравнению с ростом национального дохода. Выявить причины можно, рассмотрев ее как сложный многофакторный процесс. Если преобладают денежные факторы, то имеет место инфляция спроса, под воздействием не денежных факторов формируется инфляция предложения. В зависимости от интенсивности инфляционных процессов различают ползучую, галопирующию и гиперинфляцию. Выделяют два виды инфляции: прогнозируемою и непрогнозируемую .
Инфляция оказывает влияние на реальную величину налогового бремени из-за наличия временных лагов во взимании налогов. К негативным последствиям «жизни при инфляции» относятся особый инфляционный налог, который не установлен законодательно. Он представляет собой:
доход, извекаемый государством в результате выпуска в обращение дополнительного количества денег;
издержки, которые несут владельцы денег в результате снижения реальной стоимости денежных остатков;
регрессивный налог, так как бедные люди в качестве инфляционного налога выплачивают более высокую долю своего дохода.
. Действия экономических субъектов на всех рынка предопределяют инфляционные ожидания экономических субъектов. Инфляционные ожидания различают:
краткосрочную и долгосрочную инфляцию
сами могут стать причиной инфляции;
помогают экономическим субъектам приспособится к жизни в условия инфляции.
. При фискальном импульсе в длительном периоде экономика возвращается к потенциальному выпуску при полной занятости. Поскольку скорость роста денежной массы не меняется, в длительном преиоде экономика возвращается к исходному темпу инфляции.
. Существуют две основные стратегии снижения темпа инфляции. Метод «шоковой терапии» позволяет резко сократить темпы роста денежной массы и сбить инфляцию. Однако этот метод сопровождается значительным спадом производства и сокращением занятости. Метод постепенного снижения темпов роста денежной массы позволяет избежать глубокого спада, снижая инфляцию постепенно.
Итак, инфляция как многофакторный процесс - это проявление диспропорциональности в развитии общественного воспроизводства, которое обусловлено нарушением закона денежного обращения.
Список литературы
Деньги, кредит, банки :учебник / коллектив авторов ;под ред. О.И. Лаврушина. - 11-е изд., перераб и доп. - М. :КНОРУСА, 2013. - 448 с.-(Бакалавриат).
Вечканов Г.С., Венчакова Г.Р. Макроэкономика. 2-е изд.- Спб.: Питер,2008. - 544 с.: ил. - (Серия «Учебник для вузов»).
Глазова, Е.С. Степанова М.П. Инфляция: Эволюция, факторы, Государственное регулирование (зарубежный опыт) // финансовый менеджмент. - 2012.-№1.-с.123-127.
Харченко. С.В., Методика стабилизации инфляционного процесса // Менеджмент в России и за рубежом.- 2012.-1.-с 71-77.
Устройство ПК[электронный ресурс].http://....www.eq-online/ru/news/203473 ( дата обращения 11.03.14г.с14-15ч.)