Инфляция и ее последствия

Инфляция и ее последствия

Введение

Проблема, о которой пойдет речь в данной курсовой работе, занимает человечество уже более 200 столетий. Она называется - инфляция. Это явление представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, отрицательно влияя на все стороны жизни общества.

Раньше инфляция развивалась локально и носила периодический характер, в современных условиях рыночного хозяйствования инфляция присутствует везде и носит уже хронический характер, помимо прямой зависимости от денег, на инфляцию влияют сейчас и неденежные факторы.

Инфляция характеризуется процессами саморасширения и самовоспроизводства и влечет за собой негативные социально-экономические последствия. Она обесценивает результаты труда, сбережения физических и юридических лиц, препятствует инвестициям и экономическому росту, а при отягчающих обстоятельствах приводит к краху реального сектора экономики. Разрушение денежной системы усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посредническую сферу, приводит к вытеснению на внутреннем рынке национальной валюты иностранной, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция обесценивает доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере, снижая мотивацию к труду. Инфляция усиливает социальное неравенство, способствуя оттоку денег от бедных и средних слоев населения к более богатым. В результате инфляции в обществе начинается развитие диктаторских тенденций со стороны предприятий, диктующих свои условия потребителям.

Проблема инфляции - это двоякая проблема. С одной стороны, это острая проблема экономики любой страны мира, ведущая к ухудшению конкурентоспособности страны на мировом рынке. С другой - это процесс, напрямую связанный с успешным развитием рыночной экономики. Актуальность решения данной проблемы выходит на первое место в макроэкономической политике государства.

Как и любой динамично развивающийся процесс, у инфляции постоянно появляются новые формы проявления и причины возникновения. В рыночных условиях хозяйствования возможности искусственного сдерживания инфляции резко сокращаются, в отличие от планово-экономической системы, когда инфляция подавлялась государством. В современных условиях роль борьбы с прогрессирующими инфляционными процессами опять-таки отводится государству, но совершенно с другой степенью вмешательства в экономику.

При всем многообразии подходов к проблеме, экономисты и аналитики признают, что инфляция - одна из самых тяжелых экономических болезней ХХ столетия. Ее грозные симптомы зафиксированы в хозяйствах рыночного типа. Не имеют иммунитета против инфляции и те экономики, где механизмы рынка разрушены административно-командной системой. Чем более запущена инфляционная болезнь, тем сложнее стоящая перед государством проблема, тем объемнее комплекс мер антиинфляционного регулирования.

Актуальность настоящей работы обусловлена, с одной стороны, большим интересом к теме «Инфляция и ее последствия» в современной науке, с другой стороны, ее недостаточной разработанностью. Рассмотрение вопросов связанных с данной тематикой носит как теоретическую, так и практическую значимость.

Особенно ярко вопрос инфляции поднят в настоящее время, когда по причинам мирового финансового кризиса, во всех странах, в том числе и в России, возник ряд проблем. Одна из этих проблем - обесценение денег - ощущается и сегодня. Так проблема данного исследования носит актуальный характер в современных условиях.

Целью работы является изучение процесса инфляции, формы ее проявления, причины, ее сущности и исследование социально-экономических последствий инфляции в России.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

Раскрыть смысл теоретических аспектов инфляционных процессов, а именно: дать понятие экономической сущности инфляции , дать классификацию инфляции, изучить экономические и социальные (как для потребителей, так и для продавцов) последствия инфляции, дать анализ инфляционных процессов России, рассматривая их периодизацию, в том числе ив настоящее время, изложить возможности преодоления инфляции и меры борьбы с ней, включая разработку предложений и рекомендаций на основе печатных периодических изданий и средств Интернет-источников.

Объектом данного исследования является анализ инфляционного процесса России.

При этом предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач данного исследования. Особое внимание уделено такому предмету исследования, как инфляция в России.

Курсовая работа включает в себя введение, в котором определена методологическая и теоретическая база исследования, в первой главе на основе анализа научной литературы даются характеристики инфляции и ее классификация, во второй главе происходит изучение инфляционных процессов в России, в третьей главе даются меры по преодолению инфляции, в заключении обобщаются результаты исследования.

Работа дополняется рисунками и таблицами, а также списком литературы.

Глава 1. Теоретические аспекты инфляционных процессов

.1 Экономическая сущность и классификация инфляции

Изучая экономику, нельзя не затронуть тему инфляции, поскольку это явление чрезвычайно тесно вплетено в политическую и экономическую жизнь современного общества и впрямую связано с его денежными механизмами.

Разнообразие научных подходов, объясняющих инфляцию, в первую очередь обусловлено многофакторностью самого объекта исследования. Термин «инфляция» происходит от латинского слова inflatie, что означает «вздутие». Современный словарь иностранных слов определяет ее как переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товарооборота массой бумажных денег, их обесценением в результате повышения цен на товары и услуги, падением покупательной способности денег.

В словарях экономических и финансовых терминов, как правило, дается следующее определение инфляции: постоянная повышательная тенденция в развитии общего уровня цен, сопровождаемая соответствующим снижением покупательной стоимости денег. [1, 30]

Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен снижении реального жизненного уровня трудящихся[7, 173].

Однако, инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это дисбаланс спроса и предложения, других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен. Дж. Кейнс считал, что при умеренном росте денежной массы и цен часть увеличившегося эффективного спроса обусловливает развитие экономики. Другая часть может вызвать повышение уровня цен вне связи с экономическим ростом, т.е. быть основой для подлинной инфляции.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности.

Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества товаров. Не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Но это не означает, что в период инфляции растут все цены. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться стабильными; цены на одни товары и услуги могут расти быстрее, чем на остальные. Например, в отраслях высокой технологии, где происходит наиболее быстрое внедрение достижений науки, производство новой потребительской продукции довольно часто сопровождается снижением цен при одновременном быстром росте величины спроса. В основах этих пропорций лежит разное соотношение между спросом и предложением и различная эластичность.

Таким образом, более конкретным является определение: инфляция - это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением, то есть повышение общего уровня цен, а не цены какого отдаленного товара на рынке. В случае превышения товарной массы над денежной, в экономике присутствует дефляция.

Следует помнить так же, что к инфляции приводит не всякий рост цен. На последний могут оказать влияние изменения в динамике производительности труда, циклические и сезонные колебания, структурные сдвиги в экономике и попытки её слишком активного регулирования со стороны государства, непродуманная налоговая политика, перепады рыночной конъюнктуры.

Таким образом, инфляция - многоплановый феномен, вбирающий в себя производственный, денежный и воспроизводственный аспекты. [8]

При определении инфляции - этого сложного, многофакторного процесса, следует исходить из того, что она проявляет себя в денежной сфере, а ее корни (истоки) вытекают из нарушения экономической жизни государства, кризисного состояния экономики.

Поэтому, инфляция - это нарушение требования закона денежного обращения, результатом которого является избыточный выпуск денег в обращение, который приводит к всеобщему повышению цен и обесценению денег, инфляция проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но больше всех страдают люди. [1, 31]

Следует отметить, сколько бы ни было определений инфляции, не одно из них не может охватить все содержание инфляции как явления экономической жизни. Они лишь отражают ее черты.

Для классификации инфляции необходимо выделить критерии классификации. В данной работе раскрывая виды инфляции, мы будем опираться на рисунок 1.1 :

Рис. 1.1. Виды инфляции

Итак, различают открытую и подавленную инфляцию. Первая проявляется в росте цен, вторая - в исчезновении товаров.

Открытая инфляция не разрушает механизмы рынка: одновременно с ростом цен на одних рынках наблюдается их снижение на других. Это объясняется тем, что механизмы рынка продолжают работать, посылают в экономику ценовые сигналы, подталкивают инвестиции, стимулируют расширение производства и предложения. Следовательно, борьба с открытой инфляцией является сложным, но не безнадежным делом.

Подавленная инфляция возникает, если макроэкономическое равновесие спроса сопровождается всеобщим государственным контролем цен. Это случается, когда государство, обеспокоенное инфляционным неравновесием рынков, обращает внимание не на породившие его причины, а на последствия. Вместо того чтобы систематически заниматься профилактикой инфляции и при необходимости демонтировать ее механизмы, оно пытается подавить ее проявления. Например, временно замораживаются цены и доходы, устанавливаются верхние пределы их роста и т. д. Иногда государство ставит задачу удержать динамику заработной платы на уровне, не превышающем темп роста производительности труда.

Механизм подавленной инфляции связан с неизбежным возникновением разрыва между административно установленными и более высокими рыночными ценами. Появляется дефицит, покупатели в поисках нужного товара переплачивают торговцам. Начинается перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Образуется как бы "дыра", в которую проваливаются товары. Любые попытки закрыть ее с помощью правоохранительных органов, общественного контроля и т. п. в лучшем случае приводят к временному выправлению ситуации, но не могут сломать инфляционный механизм. Не удается это сделать и путем административного повышения цен, ибо если в этом случае спрос немного снижается, то противоинфляционные выплаты вновь поднимают его, и неравновесие восстанавливается. В результате хронический товарный дефицит в государственном секторе сопровождается процветанием теневой экономики, перепродающей товары по ценам, близким к ценам равновесия.

Открытую инфляцию можно охарактеризовать с помощью следующих параметров: темп роста цен, рост цен по разным группам товаров, ожидаемость инфляции.

По темпам роста цен различают следующие виды инфляции:

. Умеренная, или ползучая. Цены растут на 10 % в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах.

. Галопирующая. Цены растут на 20-200 % в год, деньги ускоренно материализуются в товары, контракты привязываются к росту цен.

. Гиперинфляция. Цены растут астрономически, более чем на 1000 % в год, расхождение цен и зарплаты разрушает благосостояние даже обеспеченных слоев общества, возникает полное расстройство денежного обращения.

Умеренная инфляция может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом, нарастая, как снежный ком, превратится в более жесткую гиперинфляцию. Когда цены медленно, но постоянно растут, население и предприятия готовятся к их дальнейшему повышению. Поэтому, чтобы их неиспользованные сбережения и текущие доходы не обесценились, т.е. чтобы определить предполагаемое повышение цен, люди вынуждены тратить деньги сейчас. Предприятия поступают так же, покупая инвестиционные товары. Поступки, диктуемые инфляционным психозом, усиливают давление на цены, и инфляция начинает кормить сама себя. Стоимость жизни увеличивается, рабочие требуют и получают более высокую номинальную заработную плату. А профсоюзы стремятся к такому повышению заработной платы, которое компенсировало бы не только прошлогоднее повышение цен, но и инфляцию, которая ожидается в тот период, когда новый коллективный договор будет еще в силе. Зарплата и повышение цен подкармливают друг друга, и это приводит к переходу к инфляции галопирующей.

Предприятиям становится все более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления. Вместо того, чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные лица, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности - ювелирные изделия, золото и другие драгоценные металлы, недвижимость и т. д.

Когда цены подскакивают вверх резко и неравномерно, нормальные экономические отношения разрушаются. Владельцы предприятий не знают, какую цену на товары назначить. А потребители не знают, какую цену платить. Поставщики сырья хотят получить реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги. Кредиторы стараются избегать своих должников, чтобы не получать возвращенный долг в дешевых деньгах. Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена. Производство и обмен со скрипом двигаются к остановке и в конечном итоге может наступить экономический, социальный и, возможно, политический хаос. Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, наступают депрессия и общественно-политические беспорядки[10, 396].

По степени сбалансированности роста цен выделяют два вида инфляции сбалансированную и несбалансированную:

При сбалансированной инфляции цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной - цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

С точки зрения ожидаемости инфляции выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Фактор ожидаемости сказывается на последствиях инфляции. Если фирмы и население знают, что в следующем году цены вырастут в 5 раз, что в условиях идеального рынка они в следующем году повысят цены на свои товары в 5 раз, и никто от ожидаемой инфляции не пострадает. А в случае неожидаемой инфляции рост цен даже на 10 % сильно ухудшит экономическую ситуацию.

Также выделяют инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому избыточный спрос приводит к завершенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса.

Инфляцию спроса можно представить в графическом виде рис. 1.2:

Рис. 1.2 Инфляция спроса

Как видно из графика, повышение цены спроса приводит к смещению кривой предложения вертикально вверх. В итоге, через определенное время баланс спроса и предложения вновь налаживается, но уже в точке, соответствующей более высокой цене.

Инфляция спроса характеризуется следующими условиями:

рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;

увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;

рост государственных расходов (рост военных и социальных заказов).

Инфляция предложения вызвана ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения в свою очередь повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме взвинчивают цены, издержки, а не спрос, как это происходит при инфляции спроса. Инфляцию издержек можно представить в графическом виде рис.1.3:

Рис. 1.3. Инфляция предложения

Как видно из графика, повышение цены предложения (рост издержек) приводит к смещению кривой предложения вертикально вверх. В итоге, через определенное время баланс спроса и предложения вновь налаживается, но уже в точке, соответствующей более высокой цене.

Итак, существуют различные виды инфляции: подавленная и открытая ( по темпам роста цен, по росту цен по разным видам товаров, по стеᴨени ожидаемости, а также инфляция спроса и предложения.

На первом шаге инфляция может генерироваться из двух противоположных источников: со стороны спроса (с роста цен на конечный продукт, который (рост цен) распространяется затем на инвестиционные товары и сырьевые ресурсы), со стороны предложения (с роста цен на сырьевые ресурсы, распространяемого затем по цепочкам вплоть до конечного продукта).

Независимо от источника своего первого шага, для продолжения, инфляция нуждается в росте денежной массы, без которого более или менее быстро сходит на нет.

Единственный след исходного различия источников инфляции, который последняя сохраняет на всем протяжении своего существования - это продолжительность периода дезинфляции, т.е. различия во времени, в течение которого инфляция, лишенная поддержки институтов, регулирующих объем денежной массы, обречена исчезнуть. Период дезинфляции в случае инфляции издержек может быть существенно продолжительнее, чем в случае инфляции спроса[10, 415].

Причины и социально-экономические последствия инфляции

Причины инфляции многообразны. Обычно в основе инфляции лежит несоответствие денежного спроса и товарной массы - спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек. Диспропорции между спросом и предложением, превышение доходов над потребительскими расходами могут порождаться дефицитом госбюджета (расходы государства превышают доходы); чрезмерным инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики); опережающим ростом заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда; произвольным установлением государственных цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса; другими факторами.

· государственная монополия на эмиссию бумажных денег, на внешнюю торговлю, на непроизводственные, прежде всего военные, и прочие расходы, связанные с функциями современного государства.

· профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы.

· монополизм крупнейших фирм на определение цен собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по-своему может вести к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Значение источников инфляции важно для выработки конкретных мер борьбы с инфляцией.

Как и большинство других явлений, характерных для рыночной экономики, инфляция не может быть оценена однозначно. Негативные последствия инфляции хорошо известны в нашей стране. Гораздо менее известен тот факт, что инфляция вместе с тем способствует и экономическому росту. Поэтому, как и большинство других процессов, характерных для рыночного регулирования экономики, инфляция не должна рассматриваться как абсолютное зло, которое должно быть подавлено и уничтожено. Она является инструментом, который может быть использован государством для блага общества и его экономического развития.

Инфляция, способствуя повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране.

В странах с развитой рыночной экономикой ползучая инфляция рассматривается в качестве нормального фактора экономического роста. Однако галопирующая, а тем более, гиперинфляция воспринимается как явление негативное, поскольку несет в себе огромные социально-экономические издержки.

Факторы возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние.

Подробная схема представлена ниже на рис. 1.4:

Рис. 1.4 Факторы инфляции

Таким образом, можно сделать вывод о том, что причины возникновения инфляции имеют всеохватывающий характер; они подразделяются на внутренние и внешние, что говорит о международном характере инфляции. А также основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной форме ᴨереполнением сферы денежного обращения избыточной денежной массой.

Но какая бы инфляция ни была и вследствии чего она проявилась, она вызывает сложные социально-экономические последствия, а именно:

перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами и т.д.;

обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

постоянно уплачиваемый инфляционный налог, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

неравномерный рост цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в разных отраслях, усугубляет диспропорции воспроизводства;

искажение структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту (ускоряется оборачиваемость денежных средств, увеличивая инфляционный процесс);

закрепление стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;

сокращение инвестиций в народном хозяйстве и повышение их рисков;

обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

возрастание спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

активное развитие теневой экономики и ее «уход» от налогообложения;

снижение покупательной способности национальной валюты и искажение ее реального курса по отношению к другим валютам[21, 278].

На основании вышеизложенного материала можем сделать вывод: инфляция ведёт к перераспределению национального дохода, является как бы сверхналогом на население, что обусловливает отставание темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории наёмных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, рантье, доходы которых либо уменьшаются, либо возрастают темпами меньшими, чем темпы инфляции.

Обобщив все выше сказанное, можно сделать вывод о том, что инфляция - это обесценивание денежной единицы, уменьшение ее покупательской способности; повышение общего уровня цен в стране, возникающее в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса; превышение количества денежных единиц в обращении над суммой товарных цен; многофакторное явление, обусловленное действием ряда причин, ведущих к росту диспропорций общественного производства и оказывающих влияние на цены в сторону их повышения.

Современная инфляция представляет собой сложный многопрофильный процесс, в той или иной мере охвативший все страны. Высокие темпы инфляции наносят серьезный ущерб экономическому развитию страны, ее населению. Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов сопровождается серьёзными изменениями в распределительных процессах (в распределении не только доходов, но и ресурсов), ведёт к выигрышу одних и проигрышу других экономических агентов.

Следовательно, современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.

Ранее инфляция возникала, как правило в чрезвычайных обстоятельствах, к примеру во время войны. Однако в последние два -три десятилетия во многих странах она стала постоянной.

Глава 2. Анализ инфляционных процессов в Российской Федерации

.1 Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг

В России распространение кризиса, поначалу отрицаемое, началось с сентября - октября 2008 г. И обусловило сжатие совокупного спроса. В банковском секторе, сфере услуг наблюдается сокращение персонала, в металлургии сокращаются заказы, выплавка стали, на транспорте - объем грузоперевозок, в секторах промышленности и машиностроительного комплекса готовятся к сокращению занятых и замораживают заказы. Банки сокращают объем кредитования производства, сокращают выдачу потребительских кредитов и т.д.

Финансовый кризис в России как часть мирового финансового кризиса не возник сам по себе, а стал возможным из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда «любое событие за рубежом оказывает влияние на стоимость российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики».

Причины возникновения кризиса в России можно разделить на две группы: внешние и внутренние. Внешние оказали большее действие на финансовую систему, чем внутренние.

К внешним причинам относятся следующие:

резкое падение цен на нефть с почти 150$ до 40$ за баррель изображено на рис 2.1

Рис. 2.1 Цены на нефть (долл. за баррель)

финансовая катастрофа в США и последовавшая за ней цепная реакция по всему миру.

Мировой кризис ограничил доступ российских компаний к дешевым иностранным кредитам.

Внутренние причины финансового кризиса в России:

сильная зависимость экономики России от цен на энергоносители (нефть и газ);

экономика России ориентированная на экспорт сырьевых товаров столкнулась с ситуацией, когда спрос и цены на сырье упали.

Особенностью российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства. Слабая банковская система, вызвала кризис ликвидности и банковский кризис в России. После чего предприятия перестали получать доступ к дешевым кредитам. Усугубили финансовый кризис в России долги корпораций, которые сравнимы с золотовалютным резервом (ЗВР), также действия властей в отношении к бизнесу (Мечел, ТНК-BP), вмешательство России в грузино-осетинский конфликт, резкий отток иностранного капитала в августе-сентябре 2008 года. Это обусловило появление первых признаков начинающегося кризиса.

Резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ (Московская Межбанковская Валютная Биржа), падение цен на экспортную продукцию (сырьё и металл) начали в октябре - ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики:

начался резкий спад промышленного производства, представленный на рис.2.2.

В декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре - 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом в 4-м квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года[7,347].

Рис. 2.2 Объем производства промышленной продукции - первая волна сокращений

Впервые страна столкнулась с экономическим кризисом глобального масштаба, с которым не сравнится даже кризис на азиатских рынках, послуживший причиной для дефолта 1998 года. Если в начале 2008 года экономический блок правительства боролся с запредельной инфляцией, то в конце года перед ним предстала перспектива первого за десятилетие экономического спада[25].

год закончился неудачей правительства в борьбе с ростом цен. По официальным данным, он достиг 11,9 %, что было намного выше, чем планировалось ранее. Изменения индекса потребительских цен можно просмотреть на рис.2.3:

Рис. 2.3 Индекс потребительских цен

Инфляция в первой половине года была не только российской трудностью, равномерно распределившись среди большинства стран мира. Рекордные за десятилетия показатели роста цен были отмечены в США, еврозоне, Китае, Индии и государствах Восточной Европы. В большинстве своем они были вызваны стремительным подорожанием сельскохозяйственной продукции, нефти и металлов[25].

Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, значительно ускорила спад в промышленности в ноябре - декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок. Золотовалютные резервы России снизились за первый квартал 2009 года примерно на 10%.Подробное падение изображено на рис 2.4:

Рис. 2.4 Курс рубля за доллар США, средний за период

Последствия кризиса можно разделить на две большие группы:

Первая группа ─ это текущие последствия. Они являются оперативной реакцией на кризис. Их анализ позволяет оценить состояние экономики и общества в краткосрочной перспективе. Наиболее ощутимыми из таких последствий являются безработица, инфляция, темпы падения экономических показателей.

Вторая группа последствий ─ это те изменения, которые ожидают нас в долгосрочной перспективе. От того, в какой мере кризис отразится на мировой экономике, как изменит ее содержание, будет зависеть все ее будущее.

Последствия финансового кризиса видны во всех сферах жизни и областях бизнеса.

Девальвация рубля: Одним из самых неприятных сюрпризов помимо упадка фондового рынка стало падение курса рубля по отношению к евро и доллару. Это привело к общему снижению доходов населения при росте цен на услуги и товары.

Промышленность и занятость населения: влияние финансового кризиса в России на себе ощутили практически все предприятия, особенно работающие на экспорт. Даже самые крупнейшие из компаний старались сэкономить за счет сворачивания инвестиционных программ и сокращений расходной части своего бюджета. Все это привело к таким последствиям, как массовые увольнения и сокращение рабочих мест.

Экономический кризис, затронувший все сферы жизни в России, серьезно отразился и на банковском секторе нашей страны.

Банковская система и сбережения граждан: Банки закрывают целые программы кредитования. Происходит ужесточение требований банков к потенциальным заемщикам, повышение ставок по вновь выдаваемым кредитам, свертывание многих ипотечных и потребительских программ (например, беззалоговых и беспроцентных кредитов). Государство сегодня всеми силами поддерживает сферу банковских услуг, понимая ее большую значимость для страны, но все же некоторым мелким региональным банкам не удалось избежать краха. Основные силы Правительства направлены на поддержание наиболее крупных и значимых кредитных организаций. Поэтому больным вопросом у россиян сегодня является сохранность их сбережений.

Земля и недвижимость: серьезный удар пришлось выдержать российской ипотеке. Динамика развития ипотечного рынка страны замедлилась. Стоит ожидать перераспределения сил на рынке, поскольку продолжат работать на нем только лидеры.

Однако рассматривать кризис только с отрицательной стороны было бы не совсем верно. К его положительным последствиям можно отнести падение цен на невидимость и землю, которые раньше были явно искусственно завышены. Кроме того, промышленный рынок пережил так называемый «естественный отбор», который оставил на плаву наиболее дееспособные предприятия. То же самое произошло и во многих других областях.

На плаву остаются только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании уходят с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также произойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей.

Во многом последствия кризиса оказались не настолько губительными, как это ожидалось и даже в какой-то степени способствовали оздоровлению мировой экономики. Тем не менее, это еще не конец, и до полного восстановления жизнеспособности мировой финансовой системы еще далеко.

Глобальный характер кризиса не означает, однако, что его последствия будут одинаковы для всех стран и всех секторов экономики. Как и в случае с причинами возникновения кризиса, его последствия сильно различаются в зависимости от уровня промышленного развития государств и антикризисных мер, которые предпринимаются властями. Это хорошо видно на примерах текущих последствий - темпы падения ВВП в разных странах за сравнимые периоды отличаются весьма существенно, естественно предположить, что долгосрочные последствия у них также вряд ли будут одинаковыми[26].

Причины российского финансового кризиса 2008-2009 годов лежат далеко за пределами страны. Экономическая ситуация ухудшилась не за один день, этому предшествовал ряд других процессов, последствия которых постепенно накапливались и просто не могли не привести к тому, что имеется сейчас.

Именно тот набор признаков, что первой половине 2008-го года предвещал нехорошее развитие ситуации в мировой экономике, сейчас определенно указывает на то, что произошел перелом. Лавинообразное падение рынков и экономики не только в целом остановилось, но и после двух-трех месяцев неопределенности сменяется на движение в обратную сторону.

На ликвидацию последствий, которые нанес кризис, уйдет еще немало времени. Не все отрасли экономики в мире и в России будут восстанавливаться одинаково, некоторые уже и вовсе не достигнут высот и скоростей развития, которые наблюдались до кризиса. Но мировая экономика в целом будет восстановлена. Кризис заложил предпосылки для структурной перестройки мировой экономики и неоднородная скорость восстановления различных индустрий приведет в конечном итоге к тому, что послекризисная экономика, будет иметь другую "силовую структуру", нежели та, что была в начале 2008-го[4].

.2 Анализ динамики инфляционных процессов в России за 2010-2012гг

К сентябрю 2012 года рост розничного кредитования, продолжающееся сокращение нормы сбережений, а также некоторое увеличение реальной заработной платы и снижение безработицы продолжали поддерживать потребительский спрос, который, в свою очередь, усиливает инфляционное давление в экономике. В то же время Банк России в сентябре ужесточил денежно-кредитную политику, повысив ставку рефинансирования на 0,25%, однако, поскольку розничное кредитование является высокомаржинальным, повышение ставок может не повлиять кардинальным образом на темпы прироста розницы. Кроме того, повышение тарифов на услуги организаций ЖКХ, июльский рост цен (тарифов) на электроэнергию, а также продолжающийся рост мировых цен на нефть и зерно усиливают инфляционное давление[22, 113].

Таким образом, инфляция на потребительском рынке продолжила свое увеличение - до 0,6% после роста на 0,1% в августе. С начала 2012 года по сентябрь инфляция составила 5,2% (4,7% за соответствующий период 2011 года), в годовом выражении - 6,6 %, что ниже показателя 2011 года (7,2%).

Рассмотрим динамику индекса потребительских цен в 2010-2012г. по рисунку 2.5 «инфляция и рост потребительских цен на продовольственные товары» (прирост цен, в % к соответствующему месяцу предыдущего года)

Рис. 2.5 Инфляция и рост потребительских цен на продовольственные товары

Цены на продовольственные товары в сентябре выросли незначительно - на 0,1%, что внесло в инфляцию - 0,05 п.п., вследствие продолжающегося сезонного снижения цен на плодоовощную продукцию. На продовольственные товары без плодоовощной продукции три месяца подряд сохраняется высокий темп роста цен, в сентябре цены выросли на 0,8% на фоне роста мировых и внутренних цен на зерновые, что внесло в инфляцию 0,27 процентного пункта.

Непродовольственные товары в сентябре подорожали в среднем на 0,7%, что внесло 0,25 п.п. в инфляцию. Услуги в сентябре стали дороже на 1,0%, что внесло в инфляцию - 0,25 п.п., при этом услуги организаций ЖКХ, оказываемые населению, подорожали на 2,5%, что добавило в инфляцию 0,22 процентного пункта. Отследить динамику цен по отдельным секторам потребительского рынка (прирост цен, в % к предыдущему месяцу) можем на рисунку 2.6:

Рис. 2.6 Динамика цен по отдельным секторам потребительского рынка

По группе продовольственных товаров в среднем в сентябре цены выросли на 0,1% при разнонаправленной динамике на различные продукты - сезонно дешевеющей плодоовощной продукции и дорожающем мясе птицы, с начала года прирост цен составил 5,5 процента.

На плодоовощную продукцию в сентябре продолжилось сезонное снижение цен - на 5,6% (за август-сентябрь снижение на 15,8%). За годовой период (сентябрь 2012 года /сентябрь 2011 года) рост цен составил 13,1 процента.

В связи с массовым сбором урожая снижаются цены на картофель: за август-сентябрь - на 30,8%, в том числе в сентябре - на 15,0%. Рост цен с начала года составил 11,5%, по сравнению с сентябрем 2011 года удорожание составило 2,4 процента.

Овощи в сентябре подешевели на 15,5% (за два месяца - на 26,5%) после значительного роста в январе-июле (на 76,4%.) В годовом выражении овощи стали дороже на 19,9 процентов.

Цены на фрукты и цитрусовые в сентябре выросли - на 3,6% после снижения в июле-августе на 8,1% вследствие значительного роста цен на импортные фрукты (апельсины, бананы). Рост цен с начала года составил 5,8 процента.

Продовольственные товары без плодоовощной продукции дорожают третий месяц подряд, в том числе в сентябре - на 0,8% вследствие роста мировых и внутренних цен на зерновые, в частности пшеницу, и снижения прогнозов по урожаю текущего года. С января по сентябрь рост цен составил 4,8% против 5,5% за соответствующий период прошлого года.

С июля сохраняется высокий темп роста цен на социально значимые продукты (группа товаров включает в себя: хлеб, молоко и молочную продукцию, сахар, растительное и сливочное масло, сыр, мясо и птицу, яйца, макаронные изделия, крупы) в связи с высокой чувствительностью товаров данной группы к росту цен на сырье. С июля по сентябрь рост цен составил 2,7%, в том числе в сентябре - 1,0%.

В сентябре росли цены на все социально значимые продукты, кроме сахара, цена которого падала в связи со снижением цен производителей. Продолжали расти в цене изделия из зерновых - хлеб и хлебобулочные изделия, макаронные изделия, мука. Несколько замедлились темпы роста на мясо птицы. Начался сезонный рост цен на молоко и яйца. Темпы роста цен на основные продовольственные товары в 2012 году можно просмотреть по рис. 2.7 «рост цен на основные продовольственные товары в августе-сентябре 2012 г.» (прирост (снижение) цен, в %)

Рис. 2.7 Рост цен на основные продовольственные товары в августе-сентябре 2012 г. прирост (снижение) цен, в %

Темпы роста цен на хлеб и хлебобулочные изделия в сентябре слегка замедлились - до 2,1% на фоне снижения темпов прироста цен производителей на муку пшеничную (5,0% в сентябре против 15,2% в августе). С начала года рост цен составил 6,9 процента. Сахар в сентябре стал дешевле на 5,4% в связи со снижением цен производителей в августе-сентябре на 3,3%, обусловленном массовой переработкой подешевевшей сахарной свеклы, а также снижением мировых цен на сахар-сырец в августе-сентябре. С начала года сахар подорожал на 9,9% (год назад - снижение цен на 14,2 процента). Мясо птицы значительно растет в цене с июня, но в сентябре рост несколько замедлился - до 2,8% после роста в августе на 3,5%. С начала года рост цен составил 11,9% (в 2011 году - снижение на 0,2%), что связано с увеличением издержек (рост цен на корма, повышение тарифов электроэнергетики при достаточно высокой энергоемкости производств), ростом мировых цен на мясо птицы и увеличением спроса в связи развитием торговых сетей. На мясо животных темп прироста с начала года значительно снизился в связи с ростом предложения, в том числе - за счет увеличения более дешевого импорта. В сентябре цены выросли на 0,3% (с начала года прирост на 5,2% против 10,6% годом ранее). Говядина (кроме бескостного мяса) стала дороже на 0,5% (с начала года прирост на 5,0%, (17,7% в прошлом году). Свинина (кроме бескостного мяса) в сентябре подорожала на 0,3%, невысокий рост связан с давлением дешевого импорта. С начала года цены выросли на 4,7% (5,5% год назад). Сезонный рост цен на яйца, начавшийся в августе, продолжился в сентябре и составил 8,1% при росте цен производителей за август-сентябрь на 10,4%. Несмотря на значительное ускорение темпов роста цен за последний месяц с начала года снижение цен составило 8,8% (-4,3% годом ранее). На молоко и молочную продукцию в сентябре цены выросли на 0,6%, что находится в традиционных рамках сезонного роста. С начала года прирост на 1,4% (3,7% год назад). На масло подсолнечное в сентябре цены заметно выросли - на 2,2% в связи с ростом цен сельхозпроизводителей на семена подсолнечника урожая 2012 года (14,0 тыс. руб. за тонну в сентябре против 11,9 тыс. руб. за тонну в августе). Однако с начала года снижение цен составило 4,1% в связи с высокой насыщенностью рынка. В сентябре продолжился рост цен на крупы и бобовые - на 1,2%. С начала года снижение цен составило 8,5%, за годовой период цены снизились на 19,0 процента. Алкогольные напитки в сентябре подорожали на 1,0%, темпы роста цен слегка замедлились. После введения с 1 июля минимальных цен на алкоголь и повышения акцизов за июль-сентябрь цены выросли на 4,5%. С начала года прирост цен на 9,7% против 6,3% годом ранее. Прирост цен на остальные продовольственные товары (без социально значимых товаров, плодоовощной продукции и алкогольной продукции) третий месяц сохраняется на уровне 0,5% (4,3% с начала года, 6,6% - год назад). Повысились темпы роста цен на консервы мясные - на 0,8%, кондитерские изделия - на 0,6%, чай - на 0,6 процента.

Прирост цен на непродовольственные товары в сентябре усилился и составил 0,7% после 0,4% в августе, однако ускорение темпов роста находится в традиционных сезонных рамках. С начала года цены выросли на 3,7% против 5,0% годом ранее. В сентябре ускорился рост цен на бензин автомобильный - до 2,0% после 0,5% в августе на фоне роста цен производителей (с марта по сентябрь цены выросли на 31,3%). Однако с начала года цены на бензин выросли на 4,0% против 13,9% годом ранее при высоком уровне вывозных пошлин. Рассмотреть динамику роста цен на непродовольственные товары можно на рис. 2.8 «Рост цен на основные непродовольственные товары» (прирост цен, в %)

Рис. 2.8 Рост цен на основные непродовольственные товары

На топливо дизельное в сентябре рост цен также усилился - до 1,9% (в августе - рост на 0,7%) на фоне общего роста цен на нефть и нефтепродукты. С начала года цены выросли на 2,7% (8,6% год назад). На непродовольственные товары с исключением бензина прирост цен сезонно усилился до 0,6% (в августе цены выросли на 0,4%). С начала года рост цен составил 3,7%, что ниже, чем год назад (4,3 процента). В связи со сменой сезона в сентябре наблюдалось ускорение роста цен на ряд импортозависимых товаров: одежду и белье, обувь кожаную, трикотажные изделия. Продолжают замедляться темпы роста цен на строительные материалы - до 0,4% (после роста с мая по июль по 0,7% за месяц, в август - 0,6%). С начала года прирост цен - 4,6%, что ниже прошлогоднего (6,9%). В том числе в сентябре снизились цены на цемент тарированный - на 0,5% (с начала года прирост на 4,9%, год назад - 26,6 процента). Табачные изделия в сентябре подорожали на 2,4%, с начала года прирост цен на 19,3% (17,5% годом ранее). В сентябре цены на услуги выросли на 1,0%, в связи с регистрацией второго этапа запланированного повышения тарифов на услуги организаций ЖКХ. С начала года прирост цен на 6,7% (год назад - 8,1%). На услуги организаций ЖКХ, оказываемые населению, в целом в сентябре цены выросли на 2,5% (прирост цен с начала года на 8,9%). При этом отопление подорожало на 4,0% (8,4%), водоснабжение горячее - на 4,3% (10,8%), водоснабжение холодное и водоотведение - на 4,4% (10,7%). Также плата за проезд городским пассажирским транспортом в сентябре выросла на 0,6%. С начала года рост на 5,5%, год назад - на 7,6 процента. Прирост цен на рыночные услуги замедлился до 0,2% против 0,7% в августе. С начала года цены выросли на 5,7% (6,4% год назад). В связи с окончанием отпускного сезона в сентябре традиционно снизились цены на услуги в сфере зарубежного туризма (на -1,4%) и санаторно-оздоровительные услуги (на -2,6%). Напротив, цены на услуги образования выросли на 5,1% после прироста в августе на 2,7% (с начала года - рост на 9,6%, что выше, чем в 2011 году). Также ускорился темп роста цен на услуги дошкольного воспитания - до 0,7% после 0,2% в августе (6,2%). В связи с сезонным снижением пассажирооборота цен на услуги пассажирского транспорта снизились в сентябре на 2,8% (рост на 6,6% с начала года, год назад - на 7,6%). В том числе упали цены на услуги железнодорожного и воздушного транспорта - на 14,1% (рост на 6,3% с начала года, 4,0% - в прошлом году) и 1,3% (рост на 12,3% с начала 2012 года, 10,2% - в прошлом году) соответственно. В промышленности (СDE) по данным Росстата, в сентябре индекс цен производителей в сентябре составил 104,8% (в августе - 105,1%, с начала года - 109,4%) в связи с сохраняющимся высоким уровнем цен на нефть. Цены на торгуемые на внешних рынках товары выросли на 8,9% (с начала года - на 13,6%) на фоне высокого уровня мировых цен на углеводороды. На нефтепродукты в сентябре темпы прироста в среднем несколько ослабли - до 5,7% после роста в августе на 6,4% (11,1% с начала года). Замедлились темпы роста цен производителей на топливо дизельное - до 3,4% после прироста в августе на 6,5% (6,9% с начала года) и мазут топочный - до 4,6% (5,8% в августе, 13,4% с начала года). С июля снижаются цены на масла смазочные, в том числе в сентябре - на 0,5% (-4,9% с начала года). Напротив, темпы роста цен на бензин ускорились до 9,0% после 7,1% в августе (+10,6% с начала года). Усилился рост цен на авиакеросин - до 6,4% (+0,4% с января по сентябрь)[23].

Конкретные причины инфляции в России в 2011 году:

рост тарифов на услуги ЖКХ (в 2011 году повышение цен на теплоэнергию в среднем по стране составило 12%-14%, на водоснабжение и канализацию - на 18%-20%, на электроэнергию на 10%, на газоснабжение - на 17%.);

рост цен на сахар (на мировом рынке);

рост цен на говядину и свинину;

рост цен на продукты (гречка, картофель);

рост ставок страховых взносов во внебюджетные фонды (с 26% до 34%);

рост цен на бензин (апрель, май 2011 года);

низкий уровень конкуренции в основных отраслях экономики (высокий уровень монополизации экономики, большое число картельных соглашений среди крупных предприятий отрасли);

высокие таможенные барьеры для продовольственных товаров (пошлины на импорт);

сезонный фактор: недисциплинированные бюджетные организации откладывают большую часть расходов на конец года, чем разгоняют инфляцию.

Государственная проверка выявила также необоснованный рост тарифов на коммунальные услуги, который происходит вследствие того, что компании завышают расходы на обслуживание соответствующей инфраструктуры и закладывают их в тарифы. Кроме того в системе ЖКХ используются устаревшие нормативы потребления, в частности, воды, что влечет за собой рост расходов на ремонт. В среднем за 2011 год рост тарифов на услуги ЖКХ зафиксирован на уровне 11.5%.

Причины снижения инфляции в 2011 году [3, 127]:

низкий потребительский спрос;

укрепление курса рубля (усиление курса рубля способствует понижению инфляционного давления);

стабилизация цен на глобальных продовольственных рынках (II-III кварталы);

замедление роста цен на продукты на внутреннем рынке;

рост объемов импорта дешевой плодоовощной продукции;

снижение монетарного давления;

сезонные факторы: снижение цен на плодоовощную продукцию в июле-августе.

Рассмотрим основные показатели инфляции в 2012 году в таблице 2.1:

Таблица 2.1

Уровень инфляции 2011-2012гг.

Определенные риски могут быть связаны с высоким ростом цен на топливо в 2012году (на 17-20% в годовом исчислении на уголь и мазут), что может сказаться на темпах инфляции в период отопительного сезона конца текущего года и начала 2014 года.

Таким образом, по своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обуславливаются экономическими и политическими отношениями в стране, а её последствия могут проявляться в течение многих десятилетий. Но важно знать не то, каким последствиям может привести инфляция, а то, как избежать этих негативных последствий. Именно по этому разработка антиинфляционных программ становиться одной из важнейших задач государства, в котором неистовствует инфляция. Известно, что антиинфляционная стратегия предусматривает целый комплекс долгосрочных мер, но они оказываются не эффективными, если не ведется работа по погашению инфляционных ожиданий. Для того, что бы решить эту проблему, необходимы комплекс мер по укреплению рыночных механизмов и доверие большинства населения правительству.

И, конечно, чтобы сдержать инфляцию, необходимо всемерно сокращать бюджетный дефицит. Это важно потому, что в принципе нет путей ликвидации бюджетного дефицита, не ведущих к усилению инфляции. Решить проблему можно двумя путями - увеличивая налоги или сокращая государственные расходы. Так как возрастание налоговых поступлений даёт лишь кратковременный эффект, а на деле приведёт к подрыву стимулов к труду, сокращению инвестиций, замедлению развития производства и в итоге к сокращению базы налогообложения, то рационально отказаться от этого пути. Следовательно, остаётся второй путь - сокращение расходной части. Но реализовывать этот путь нужно постепенно, предвидя возможные социально-экономические последствия.

Глава 3. Рекомендации по совершенствованию инфляции в России

.1 Антиинфляционная политика

Если оценить характер антиинфляционной политики, то можно выделить в ней два подхода, один из которых разрабатывают современные кейнсианцы, а другой является детищем экономистов неоклассической школы.

Оценивая характер антиинфляционной политики в ней можно выделить два подхода:

. Первый подход предусматривает активную бюджетную политику, т.е. активное маневрирование государственными расходами и налогами в целях воздействия на платежеспособный спрос.

При инфляционном спросе государство может уменьшить его путем ограничения своих расходов и повышения налогов. Однако такие действия могут привести к застою и различным кризисным явлениям в экономике, увеличению безработицы.

В условиях спада спроса бюджетная политика может использоваться для его расширения, осуществляются программы государственных капиталовложений и других государственных расходов, понижаются налоги. Налоги снижают в первую очередь для получателей средних и низких доходов.

Однако стимулирование спроса бюджетными средствами может усилить инфляцию, к тому же большие бюджетные дефициты не позволяют маневрировать расходами и налогами.

. Второй подход это гибкое денежно-кредитное регулирование, которое осуществляется формально неподконтрольным правительству центральным банком страны. Банк изменяет количество денег в обращении и ставку ссудного процента. Денежно-кредитная политика используется как средство для кратковременного воздействия на экономику. Иными словами, государство должно проводить антиинфляционные мероприятия для ограничения спроса, поскольку стимулирование экономического роста и искусственное поддержание заработной платы путем снижения естественного уровня безработицы ведет к потере контроля над инфляцией.

С точки зрения интересов общества, борьба с инфляцией может привести к значительным потерям в народном хозяйстве. По некоторым подсчетам, для снижения инфляции на 1% безработица должна быть в течение года на 2% выше своего естественного уровня, при этом реальный Валовой Национальный Продукт (ВНП) уменьшается на 4% по сравнению с потенциальным. [2, с. 90]

Главной задачей для Банка России в средне­срочной перспективе остается плавное снижение инфляции, для чего в каждый последующий год уровень инфляции должен быть ниже, чем факти­чески сложившаяся инфляция предшествующего года. Такая постановка задачи будет способствовать осуществлению последовательных шагов в направ­лении снижения макроэкономических рисков, закрепления позитивных тенденций, сформирован­ных в предшествующие периоды, улучшения ожи­даний, обеспечения роста сбережений и инвестиций и поддержания тем самым условий для долговре­менного экономического роста.

Но, на сегоднейший день банк России повысил прогноз инфляции в 2014 году с 4,5% до 5%, так как предполагавшееся замораживание тарифов на услуги естественных монополий для населения было отменено. Незапланированный рост расходов потребителей только на оплату газоснабжения, электроэнергии и отопления более чем на 4% потребовал бы от ЦБ ужесточения монетарной политики, чтобы остаться в рамках прежнего прогноза. А этот шаг убил бы экономику. Эта цифра будет содержаться в проекте «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов» ЦБ, о чем говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей Центробанка.

Указанное решение принято в связи с уточнением Банком России основных параметров прогноза развития экономики России вследствие изменения подхода к индексации регулируемых цен (тарифов) на услуги естественных монополий для населения в «Прогнозе социально-экономического развития Российской Федерации на 2014 год и плановый период 2015 и 2016 годов» Министерства экономического развития Российской Федерации от 24 сентября 2013 года.[27]

Заморозка тарифов монополий действительно приведет к сворачиванию их инвестиционных программ, что неблагоприятно отразится на общей экономической ситуации в стране и может стоить России от 0,5 до 1% ВВП в годовом выражении в зависимости от схемы реализации фиксации тарифов. Кроме того, снизятся доходы бюджета, что помимо прочего приведет к дальнейшему ослаблению рубля. «Уже сейчас участники валютных торгов закладывают в своих операциях спекулятивные цели в 34 руб. на конец 2013 года, а конец 2014 года биржевики видят на уровне 36 руб. за $1», - прогнозирует аналитик. Поэтому в текущей ситуации инфляция в России не является основной экономической проблемой и борьба с ней, скорее всего, носит популистский характер, заключает он.

В наше время считается, что целесообразнее всего сочетать долговременную и краткосрочную политики. Вот примерный комплекс мер антиинфляционной политики.

Долговременная политика включает в себя несколько задач. В том числе погашение инфляционных ожиданий населения, которые нагнетают текущий спрос. Для эт ого правительство должно проводить четкую последовательную антиинфляционную политику и завоевать, таким образом, доверие населения. Оно должно содействовать своими мероприятиями (стимулирование производства, антимонопольные меры, либерализация цен и т.п.) эффективному функционированию рынка, что повлияет на изменение потребительской психологии. Другая задача - принятие мер по сокращению бюджетного дефицита (так как его финансирование посредством займов у Центрального банка ведет к инфляции) за счет повышения налогов и снижения расходов государства.

Еще одна задача - проведение мероприятий в области денежного обращения, в частности, установление жестких лимитов на ежегодный прирост денежной массы, что позволяет контролировать уровень инфляции.

Ослабление влияния внешних факторов так же является одной из задач долговременной политики. В частности, задача состоит в том, чтобы уменьшить инфляционное воздействие на экономику переливов иностранного капитала (при положительном сальдо платежного баланса) в виде краткосрочных кредитов и займов правительства за рубежом для финансирования бюджетного дефицита.

Краткосрочная же политика направлена на временное снижение темпов инфляции. Здесь необходимое расширение совокупного предложения без увеличения совокупного спроса достигается предоставлением государством льгот предприятиям, выпускающим дополнительно к основному производству побочные товары и услуги. Государство может приватизировать часть своей собственности и таким образом увеличить поступления в государственный бюджет и облегчить решение проблемы его дефицита, а также понизить инфляционный спрос за счет продажи большого количества акций новых частных предприятий. Содействует росту предложения массированный импорт потребительских товаров.

Определенное воздействие на темпы инфляции оказывает уменьшение текущего спроса при неизменном предложении. Это может быть достигнуто за счет повышения процентных ставок по вкладам, стимулирующим более высокую норму сбережения[12, 163].

На основе вышеизложенного можно сделать вывод, что в современной рыночной экономике невозможно устранить все факторы инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам и др.), поэтому ее считают инфляционной. Следовательно, очевидно, что полностью ликвидировать инфляцию, нереально. Именно поэтому многие государства стремятся не допустить разрушительных ее масштабов, сделать умеренной, контролируемой, вместо того, чтобы пытаться устранить ее совсем. Для сдер­живания инфляции требуется комплексная антиинф­ляционная политика. Важным направлением антиинфляционной поли­тики как составной части стратегии подъема нацио­нальной экономики является санация и реструктури­зация банковской системы. Составной частью антиинфляционной политики является регулирование валютного рынка и относи­тельная стабилизация курса рубля.

В антиинфляционной стратегии особое место зани­мает проблема урегулирования сложной ситуации вок­руг кредитного пакета международных финансовых институтов для России. Установленная этими органи­зациями высокая планка ограничений и условий для заимствования средств Россией снижает возможности использования внешнего фактора для оздоровления денежного обращения и экономики в целом.

3.2 Разработка предложений и рекомендаций по борьбе с инфляцией

инфляция кризис цена

В предстоящий трехлетний период основной целью денежно-кредитной политики Банка России будет обеспечение ценовой стабильности, что подразумевает достижение и поддержание стабильно низких темпов роста потребительских цен и является одним из важнейших условий формирования сбалансированного и устойчивого экономического роста.

К 2015 году Банк России планирует завершить переход к режиму таргетирования инфляции, в рамках которого обеспечение ценовой стабильности признается приоритетной целью денежно-кредитной политики. Кроме того, неотъемлемыми характеристиками нового режима являются объявление количественных целей по инфляции, принятие решений в первую очередь на основе прогноза развития экономики и динамики инфляции, а также активное информационное взаимодействие центрального банка с обществом и его подотчетность.

Так, ЦБ надеется сбить инфляцию до 4,5% уже в следующем году (после запланированных на нынешний 6%), руководствуясь намерением властей отказаться от традиционной индексации (повышения) расценок на услуги естественных монополий -поставщиков газа, электроэнергии, тепла, воды, железнодорожных перевозок и т.д. - в 2014 году. Чаще всего такие индексации опережают даже официальные данные по росту потребительских цен, в связи с чем этот фактор считается одним из основных при сохранении повышенного уровня инфляции в России.

Регулярное повышение расценок на услуги, которые у нас, как официально считается, могут оказывать лишь монополисты, вносило вклад как в дополнительный рост расходов населения, так и в издержки предприятий промышленности и сферы услуг, которые пользуются этими услугами в своей деятельности.

Последний компонент - инфляция издержек - гораздо вреднее, чем всем знакомая потребительская, поскольку она, во-первых, закладывает рост цен с начала производственно-потребительской цепочки, оказывая более значительное искажающее влияние на более широкий спектр компонентов экономики, и кроме того, с ней труднее бороться.

Сейчас власти считают близкий к нулю темп роста ВВП главной экономической проблемой и решили умерить аппетиты монополий хотя бы в отношении услуг предприятиям. В этой ситуации население оказалось крайним.

В первом полугодии 2013 года темпы роста ВВП снизились до 1,4% к соответствующему периоду 2012 года и сформировался небольшой отрицательный разрыв выпуска. Рост экономики поддерживался в основном за счет повышения внутреннего потребительского спроса. Валовое накопление, по оценке, внесло отрицательный вклад в прирост ВВП. В условиях слабого внешнего спроса чистый экспорт сократился. [28]

Услышав об угрозе замораживания тарифов, монополии попытались откровенно шантажировать правительство угрозами резкого сокращения своих инвестиционных программ. И власти пошли на компромисс: для населения в 2014 году тарифы снова будут повышены, правда, более умеренными темпами, чем в прежние годы, - на уровень 70% инфляции 2013 года.

Ожидается, что инфляция по итогам года придет к величине 6%, значит, тарифы для населения возрастут примерно на 4,2%. И этого достаточно, чтобы ЦБ был вынужден увеличить темп ожидаемой инфляции на 0,5 процентного пункта. При этом Банку России не стоит и пытаться не превышать в 2014 году заданную ранее 4,5-процентную планку, поскольку это потребовало бы ужесточения монетарной политики, что могло бы способствовать рецессии.

«По оценке Банка России, в условиях указанного повышения тарифов для населения достижение целевого ориентира по инфляции в 4,5% в 2014 году потребовало бы проведения более жесткой, чем изначально планировалось, денежно-кредитной политики в краткосрочной перспективе с соответствующими рисками для экономического роста», - говорится в сегодняшнем сообщении ЦБ.

Министерство экономического развития (МЭР), которое официально принимало решение о тарифах естественных монополий, свой прежний прогноз цен корректировать не намерено, и он теперь становится более умеренным, чем у ЦБ, - 4,8%.

Независимые эксперты опасаются, что в 2014 году цены вырастут еще сильнее, чем предполагает ЦБ[27].

«Мы думаем, что и в следующем году будет сложно удержаться в данных рамках (до 5%), так как это потребует от ЦБ РФ дополнительных механизмов оптимизации кредитно-денежной политики, новых реформ и т.д.», - указывают аналитики банка «Глобэкс». По оценке Международного валютного фонда (МВФ), показатель достигнет 5,3%, отмечают они.

«ЦБ РФ известен своим сдержанным подходом к оценке инфляции, - отмечает аналитик «БКС Форекс» Дмитрий Тремасов. - Если регулятор планирует инфляцию на уровне 5% на 2014 год, то следует ожидать ее где-то на уровне 6%».

«Оправданными мерами регулирования экономики сейчас были бы контроль за расходами госкорпораций и инвестиции в инфраструктуру, благо прибыли от дорогой нефти пока позволяют это делать», - предлагает Тремасов. При этом большая роль монополий в экономике России препятствует реформированию их деятельности в краткосрочном плане.[27]

Наряду с этим финансовая стабильность рассматривается Банком России как необходимое условие реализации государственной макроэкономической, в частности денежно-кредитной, политики. В среднесрочной перспективе перед Банком России стоит задача по дальнейшему снижению темпа роста потребительских цен. Данный процесс должен протекать постепенно: целевая траектория инфляции будет определяться с учетом перспектив экономического роста, а также задачи по поддержанию устойчивого функционирования банковского сектора и финансовых рынков, что позволит избежать чрезмерной волатильности цен активов и неоправданных колебаний деловой активности. Целевое значение изменения потребительских цен, установленное с учетом вышеуказанных факторов, составит 5,0% в 2014 году, 4,5% в 2015 году и 4,0% в 2016 году.

Выбор индекса потребительских цен в качестве целевого индикатора обусловлен тем, что, хотя базовый индекс потребительских цен менее волатилен и в большей степени поддается воздействию мер денежно-кредитной политики, общий индекс лучше характеризует изменение стоимости жизни и его динамика влияет на формирование инфляционных ожиданий субъектов экономики. Банк России будет стремиться достичь цели по инфляции, устанавливая процентные ставки по своим операциям с учетом особенностей трансмиссионного механизма, то есть процесса влияния решений центрального банка на экономику. Процентные ставки по операциям Банка России напрямую воздействуют на формирование стоимости средств на денежном рынке (наиболее краткосрочном сегменте финансового рынка), что, в свою очередь, влияет на средне- и долгосрочные процентные ставки. Уровень процентных ставок является одним из факторов, определяющих экономические решения домашних хозяйств и фирм (в том числе о потреблении, сбережении, инвестировании), и в конечном итоге влияющих на динамику инфляции. Решения о направленности денежно-кредитной политики принимаются Банком России на основе комплексного анализа экономических процессов.

В связи с тем, что влияние денежно-кредитной политики на экономику распределено во времени, особое внимание при ее проведении уделяется макроэкономическому прогнозированию и оценке рисков отклонения инфляции от целевого уровня. Банк России продолжит реализацию мер по оптимизации системы инструментов денежно-кредитной политики с целью усиления действенности процентного канала трансмиссионного механизма. Достижению данной цели также будут способствовать меры Банка России по развитию инфраструктуры финансовых рынков, увеличению их глубины и совершенствованию платежной системы Банка России. Банк России намерен продолжить повышать гибкость курсообразования и к 2015 году завершить переход к режиму плавающего валютного курса, что позволит избежать возможного конфликта целей денежно-кредитной политики. Важную роль в формировании инфляции играют ожидания экономических агентов относительно ее дальнейшего изменения, а также динамики краткосрочных процентных ставок и других экономических индикаторов. Проведение активной информационной политики, включая регулярное разъяснение широкой общественности целей деятельности Банка России, содержания принимаемых им мер и их результатов, будет, наряду с обеспечением подотчетности центрального банка, способствовать улучшению понимания проводимой денежно-кредитной политики и повышению доверия к Банку России, что позволит усилить его воздействие на ожидания экономических агентов.

Успешность реализации государственной макроэкономической политики в значительной степени зависит от координации деятельности Банка России и Правительства Российской Федерации. Последовательное проведение бюджетной политики, направленной на обеспечение долгосрочной сбалансированности и устойчивости бюджетной системы, вносит позитивный вклад в поддержание финансовой и общей макроэкономической стабильности. При разработке и реализации денежно-кредитной политики Банк России придает большое значение развитию механизмов взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти в области тарифной политики, управления остатками бюджетных средств на счетах в Банке России, пополнения и использования Резервного фонда и Фонда национального благосостояния.

В целом, следует отметить, что целью антиинфляционной политики в России дол­жно стать не подавление инфляции любой ценой, а управление инфляционным процессом рыночными и государственными методами в интересах подъема на­ционального производства и обеспечения экономичес­кой безопасности страны и народа. В антиинфляционной политике важное место при­надлежит регулированию скорости обращения денежной единицы, так как ее увеличение равносильно дополни­тельной эмиссии денег при прочих равных условиях.

Заключение

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. В итоге процесс инфляции (в различных его проявлениях) носит не случайный, а весьма устойчивый и практически неизбежный характер.

В ходе написания курсовой работы поставлены и решены следующие задачи: изучены теоретические основы инфляции: сформулирована сущность инфляции, приведена классификация ее видов, сформулированы основные причины инфляции; изучены экономические и социальные (как для потребителей, так и для продавцов) последствия инфляции, дан анализ инфляционных процессов России в настоящее время, изложена возможности преодоления инфляции и меры борьбы с ней, так же в курсовую работу включена разработка предложений и рекомендаций на основе печатных периодических изданий и средств Интернет-источников.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

В России и других странах, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс развертывается, как правило, в возрастающих темпах. Это весьма необычный, специфический тип инфляции, плохо поддающийся сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность, излишняя денежная масса в обращении).

Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный, многофакторный характер инфляции. В ее основе лежат не только монетарные, но и другие факторы. Для ее преодоления требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них - стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.

Список использованной литературы

Анисимов А.А. Макроэкономика: учебное пособие <http://institutiones.com/download/books/2170-macroekonomika-anisimov-uchebne-posobie.html>. М.: Юнити-Дана, 2011.-598

Артамонова В.С., Иванова С.А. Экономическая теория: учеб. для вузов. СПб.: Питер, 2010. -528

Бабич А.М. Государственные и муниципальные финансы: учебник <http://institutiones.com/download/books/2140-gosudarstvennye-i-municipalnye-finansy.html>. М.: Юнити 2012.- 703

Белоусов Д.Р. О развитии кризиса Российской экономики в 2008-2009 гг // Проблемы прогнозирования. М.: Питер, 2010. - № 1. - 35.

Ведев А.Л., Косарев А.Е. Инфляция в период кризиса - вопросы денежной политики // Вопросы статистики. - 2009. - № 12. - 30-31

Виноградов В.В. Экономика России. М.: Юристь,2010.- 653

Дэниел Хаусман Философия экономики: Антология <http://institutiones.com/download/books/2188-filosofiya-ekonomiki-xusman.html>. М.:Института Гайдара, 2012.-520

Еляков А. Мировая экономика и международные отношения: Электронный шпионаж. М.: Юнити, 2009.-№ 8.

Ершов М., Лохмачев В., Татузов В., Танасова А. Сопоставление новой экономической системы // Российский экономический журнал. - 2009. - № 11/12. - 6

Журавлева Г.П. Экономика: учебник. М.: Юристъ, 2010.- 793

Жуков Е.Ф. Деньги - Кредит - Банки - Ценные бумаги: Практикум <http://institutiones.com/download/books/2184-dengi-kredit-banki-cennye-bumagi-zhukov.html>. М.:Юнити, 2011.-432

Когденко В.Г. Краткосрочная и долгосрочная финансовая политика: учебное пособие <http://institutiones.com/download/books/2179-kratkosrochnaya-i-dolgosrochnaya-finansovaya-politika-kogdenko.html>. М.: Юнити, 2011.-472

Колташов В. Кризис глобальной экономики: учебник. М.: ИГСО, 2009 <http://rutracker.org/forum/viewtopic.php?t=2356224>.-481

Кузнецов Б.Т. Макроэкономика: учебное пособие <http://institutiones.com/download/books/2182-makroekonomika-kuznecov.html>. М.: Юнити, 2011.-458

Кузнецова Е.И. Экономическая безопасность как ценностный ориентир региональной экономической стратегии // Национальные интересы: приоритеты и безопасность: Электронный шпионаж. М.:Юнити,2009.-№7.

Любушин Н.П.Экономический анализ: учебник <http://institutiones.com/download/books/2187-ekonomicheskiy-analiz-lyubushin-uchebnik.html>. М.:Юнити, 2010.-576

Салов А.И. Экономика: конспект лекций. М.: Юнити, 2009. - 175

Сухарев О.С. Институциональная экономика: теория и политика. М.: Институт экономики РАН, 2008.-863  <http://institutiones.com/download/books/2166-institucionalnaya-ekonomika-teoriya-i-praktika-suharev.html>

Улюкаев А.В., Куликов М.В. Воздействие мировых товарных цен на глобальную и Российскую инфляцию // Деньги и кредит. - 2009. - № 4.- 6

Шеремет А.Д. Теория экономического анализа <http://institutiones.com/download/books/2189-teoriya-ekonomicheskogo-analiza-sheremet.html>: учебник. М.: Юнити, 2011.-352

Яновский В.В.Государственное и муниципальное управление : учебное пособие <http://institutiones.com/download/books/2143-gosudarstvennoe-i-municipalnoe-upravlenie-yanovskiy.html>.М.: Кнорус, 2013.-200

Мировой кризис / Экономический кризис в России 2008 - 2009 и мировой экономический кризис / Мировой экономический кризис / URL: http:// www.mirovoy-crisis.ru/economic-crisis.php <http://www.mirovoy-crisis.ru/economic-crisis.php> (дата обращения: 04.11.2013)

Федеральная служба государственной статистики URL: http://www.gks.ru/w-ps/wcm/connect/rosstat/rosstatsite.html (дата обращения: 04.11.2013)