Создание психотерапевтической клиники

Создание психотерапевтической клиники

Содержание

Введение

. Обзорный раздел (резюме)

. Описание предприятия

. Описание услуг

. Анализ рынка

. Производственный план

.1 Сырьё и материалы

.2 Организационная структура предприятия

. План сбыта

.1 Способы рекламы

.2 Анализ каналов сбыта

. Финансовый план

.1 План доходов и расходов

.2 Определение точки безубыточности

Рисунок График точки безубыточности предприятия

.3 Анализ рисков

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Введение

Рост числа психически больных людей тревожит медиков по всему миру. К 2020 году, по данным Всемирной организации здравоохранения (ВОЗ), психические расстройства войдут в первую пятерку болезней, ведущих к потере трудоспособности.

Согласно статистике количество людей, нуждающихся в психологической или психотерапевтической помощи, растет быстрее, чем число страдающих сердечно-сосудистыми и онкологическими заболеваниями.

Однако в России ситуация усугубляется и тяжелой внутренней обстановкой. Бедность, алкоголизм и постоянные стрессы на работе делают психику наших соотечественников куда более уязвимой, чем у жителей западных стран.

Эксперты отмечают: по сравнению с 90-ми количество клиентов психиатрических клиник в России увеличилось почти в два раза.

Это особенно проявляется в городах, где жизненный ритм очень активный и всегда нужно быть в тонусе, физическом и моральном, везде успеть и все сделать, люди более подвержены к неврозам, депрессиям и тревогам и все чаще обращаются к специалистам. Экологические проблемы городов, связанные с загазованным воздухом от огромного количества автомобилей, шума и количеством промышленных предприятий, еще больше способствуют развитию психических заболеваний и расстройств, которым уже может помочь только качественная психотерапия.

В данном бизнес-плане рассматриваются различные условия, проводятся необходимые анализы и приводятся требуемые расчеты для реализации проекта по созданию психотерапевтической клиники в г. Воскресенск.

Деятельность создаваемого предприятия направлена на оказание различного вида психологической помощи людям любого возраста, пола и профессии.

1 Обзорный раздел (резюме)

Целью проекта является создание в г. Воскресенск психотерапевтической клиники ИП «АДЛЕР». Создание клиники планируется осуществить на базе арендованного жилого помещения, переделанного под офис, расположенного в центральной части города. Помещение желательно должно иметь метраж около 52 кв. м. и включать в себя 2 комнаты, сан. узел и коридор. Проведение работ по внутренней отделке, также подключение необходимых коммуникаций входит в расчет. Приобретение мебели, медицинского инструментария, проведение работ и прочие необходимые вложения предполагает единовременные затраты в размере 565 315 руб. (Берется кредит в размере 300 000 руб. в банке ВТБ 24 под 20 % годовых.)

Экономическая оценка рассчитывается из условия 50 % посещаемости сеансов.

Чистая приведенная стоимость проекта за 18 месяцев оценивается на уровне 773 тыс. руб. Необходимый объем инвестиций за 18 месяцев - 4, 230 млн. руб.

Экономическая эффективность данного проекта высока и представлена следующими основными показателями: дисконтированный срок окупаемости проекта при реальной ставке сравнения 13,5% годовых (доходность акций «ЛУКОЙЛ» за 2010) составляет около 8 месяца, рентабельность 109,3%.

При заложенном в расчетах уровне доходов и затрат проект является эффективным и финансово состоятельным.

Плюсы:

1.       Исходя из результатов моделирования ситуации на рынке психотерапевтических услуг в Московской области, город обладает необходимыми социально-географическими характеристиками для создания клиники. Конкурентная среда позволяет это сделать.

2.      Преимущества перед конкурентами в широкопрофильной деятельности и в охвате всех возрастных групп. Клиника работает без выходных. Приемы ведут отдельно два врача.

Минусы:

1.        Получение лицензии (Срок лицензии 5 лет). Для получения лицензии хотя бы один врач должен заниматься практикой не менее 5 лет

2.      Трудоемкие процесс подбора специалистов, расплывчатость критериев оценки профессионализма

2. Описание предприятия

Арендуется помещение (возможно жилое) в центральной части города, желательно не с лицевой стороны здания в целях соблюдения анонимности клиентов. Помещения должно включать в себя 2 комнаты, коридор и санузел, общей площадью около 52-55 кв.м. Проводится косметический ремонт и закупается все необходимое (см. приложение 1).

Нанимается рабочий персонал:

·   Психотерапевт

·     Клинический (медицинский) психолог

·     Бухгалтер - офис менеджер - секретарь

·     Секретарь выходного дня.

Две комнаты оборудуются под кабинеты для врачей. Они практически идентичны и напоминают гостиные, что способствует расслаблению. На стенах обои светлых тонов, мягкие и рельефные, на полу толстый ковролин. Компьютеры оснащены оборудованием для скайп-консультаций, закупается необходимый медицинский инструментарий и минимальный ассортимент лекарственных препаратов, регламентированных Минздравом.

Из мебели широкие кресла, диваны, стеллажи, журнальные столики без острых углов и компьютерные столы. Из техники музыкальные центры, система дополнительного обогрева и освещения, мини холодильники с минеральной водой для клиентов. В коридоре приемная стойка и кулер. Снаружи находится неоновая вывеска.

Структура активов:

· Оборотный капитал 234 тыс. руб.

·  Основной капитал 565 тыс. руб.

3. Описание услуг

Проект создания психотерапевтической клиники направлен на оказание разного вида услуг для удовлетворения потребностей населения в психологической помощи по проблемам разного рода: от депрессии, бессонницы, недопонимания в семье до алкоголизма, булимии и фобий. Особенности и преимущества услуг клиники «АДЛЕР» будут заключаться в комплексном их предоставлении, доступности цены (цены ниже, чем по области) и индивидуальном подходе к каждому клиенту.

Этот рынок привлекателен как для инвесторов, которые смогут получать доход от вложения своих инвестиций, так и для учредителей, которые в будущем тоже смогут получать стабильную прибыль при условии правильной организации деятельности, кадровой политики, финансовой организации и тщательном исследовании рынка в данной отрасли.

Жизненный цикл товара продолжительный, поскольку данная отрасль только недавно начала развиваться и требует значительного усовершенствования, разработок и исследований.

В клинике «АДЛЕР» планируется предоставление следующих видов услуг:

Таблица 1 Услуги, оказываемые в клинике

Средневзвешенная стоимость за сеанс (с учетом большей популярности среди клиентов) составляет 1867 рублей.

4. Анализ рынка

Рынок психотерапевтической клиники состоит из пяти основных сегментов. Ожидается, что основными потребителями будут женщины от 25-28 до 40-45 лет, с высшим образованием, как правило, руководители среднего звена (82%). Активные, часто сами интересуются сама психологией, многие не замужем или в разводе;

Другая группа - дети в возрасте от 3 до 20 лет - 10%;

Третья группа - мужчины (30-45 лет, с высшим образованием, руководители от среднего звена до топ-менеджера), имеющие, преимущественно, семейные проблемы- 6 %;

Четвертая группа - семьи 2 %.

Рис Результат опроса психологов сайта #"604720.files/image002.gif">

Рисунок - Организационная структура предприятия

Основными рабочими в данной организации являются врачи психотерапевт и мед. психолог, управленческий персонал составляют предприниматель, главный секретарь, вспомогательный - секретарь выходного дня.

Функции предпринимателя заключаются в принятии решений и обеспечении их выполнения. Функции глав. секретаря - ведение документации, бухгалтерия, связь с клиентами. Функции врачей заключаются непосредственно в оказании психотерапевтических услуг. Функции секретаря выходного дня состоят в обеспечении необходимых условий работы в субботу и воскресение.

Таблица - Штатное расписание организации

Таблица График работы специалистов и клиники

6. План сбыта

Рынок психотерапии в Воскресенске не достаточно развит, поэтому создаваемая клиника не имеет серьезных конкурентов в этой области, что должно способствовать быстрому развитию в данной области при наличии квалифицированного персонала и правильной организации работы.

Изменения на данном рынке могут происходить под воздействием внешних факторов, например, предпочтения потребителей

Так же нужно обратить внимание на внутренние факторы, оказывающие влияние на состояние данного рынка: конкуренцию и изменение внутреннего состава участников рынка.

Все это приводит к постоянным изменениям на данном рынке, что постоянно способствует качественному улучшению состава участников и как следствие постоянное расширение услуг, предоставляемых центром.

6.1 Способы рекламы

Неотъемлемой частью по продвижению товара на рынок является реклама. Сайт www.psynavigator.ru провел исследование рынка, опросив психологов, каким способом целесообразнее находить клиентов.

Рисунок. Результаты опроса, проводимого сайтом «Психологический навигатор»

Здесь психологи единодушны. 100% опрошенных на вопрос «Где вы находите своих клиентов?» ответили «по личной рекомендации». Основным способом привлечения клиентов (кроме личной рекомендации) назван Интернет. Это личный сайт или другие способы Интернет - продвижения.

Среди других способов отмечались:

·   принадлежность к профессиональному сообществу

·  участие в передачах на радио и телевидении

·  участие в презентациях, благотворительных акциях

·  проведение мастер - классов в ВУЗах.

Для продвижения услуг клиники «АДЛЕР» выбрана реклама в одной - двух региональных газетах (12 публикаций) и на нескольких основных местных сайтах. Также планируется создание собственного сайта.

Таблица Реклама услуг

6.2 Анализ каналов сбыта

Для реализации продукции, производимой фирмой, будет задействован канал сбыта производитель - потребитель.

Канал сбыта "производитель-потребитель" выбран с таким учетом, чтобы самостоятельно контролировать сбыт продукции и работать с потребителями напрямую для согласования своей работы с их предпочтениями. Через данный канал предполагается реализовывать все услуги.

Пациент может обследоваться как с направлением, так и без направления врача. Система обслуживания построена таким образом, чтобы активно взаимодействовать с пациентами. То есть пациенту предоставляется вся необходимая информация об интересующей его услуге, и при необходимости он может получить более подробную информацию от консультанта.

7. Финансовый план

.1 План доходов и расходов

Амортизация вычислительной техники и мебели рассчитывалась для сроков эксплуатации соответственно 5 и 8 лет.

Таблица Расчет амортизации

Амортизационные отчисления за месяц составят: 4 061,33 руб.

Таблица Счет прибылей и убытков

Приведен расчет показателей эффективности вложенных инвестиций: чистая приведенная стоимость, индекс рентабельности и срок окупаемости проекта.

Дисконтирование проводится при реальной ставке сравнения 13,5% годовых (доходность акций «ЛУКОЙЛ» за 2010). Ей соответствует месячная ставка 1,06%.

Таблица. Расчетная таблица показателей экономической эффективности инвестиций

Чистая приведенная стоимость NPV

NPV = Дисконтированные денежные потоки - Инвестиционные затраты

NPV = 772 979 руб.

Индекс рентабельности PI

PI = 109 %

Дисконтированный срок окупаемости

DPP = 8 мес.

Проект имеет высокую экономическую эффективности и короткий период окупаемости

.2 Определение точки безубыточности

Точка безубыточности - предел, начиная с которого, проект экономически выгоден.

Иначе говоря, это объем, оказанных услуг, при котором суммарные доходы покрываю суммарные издержки.

Переменные затраты у данного проекта отсутствуют.

Рисунок График точки безубыточности предприятия

Из рисунка видно, что предел безубыточности наступает при объеме реализации услуг равном 130 сеансов в месяц.

Запас безопасности ЗП

ЗП = (Объем выпуска по плану - Точка безубыточности) / Объем выпуска по плану

ЗП = 18,75 %

Предприятие способно выдержать снижение объёмов производства и реализации услуг на 18,75 %.

Операционный рычаг ОР

ОР = вложенный доход / чистая прибыль

ОР = 3,26

Операционный рычаг (операционный леверидж) показывает во сколько раз темпы изменения прибыли от продаж превышают темпы изменения выручки от продаж.

.3 Анализ рисков

Возможные риски и источники их возникновения:

Коммерческие риски:

·   риск, связанный с реализацией услуг

·   риск, связанный с персоналом

2 Политические риски:

·   риск, связанный с политической обстановкой в стране (забастовки, войны)

3 Источники возникновения рисков:

·   недостаточное изучение рынка сбыта

·   недооценка конкурентов

·   падение спроса на товар

3 меры по сокращению риска

·   детальное изучение рынка

·   анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия

·   страхование имущества

Вывод: в целом можно сказать, что данный проект инвестиционной привлекательностью, т.к. предполагается что год от года клиника будет закупать профессиональное медицинское оборудование, вводить новые услуги, а следовательно увеличатся и объемы продаж и возрастет прибыль, что является главным для инвестора. Данный проект хорош тем, клиника предлагает приемлемые цены на свои услуги, высокое качество. Она также открыта для посещения семь дней в неделю, что дает занятым клиентам возможность выбора наиболее подходящего времени для записи. Настоящий проект является еще и выгодным, т.к. объем затрат данного предприятия относительно небольшой и сумма результатов по проекту значительно больше, чем сумма вложенных средств.

Модель Лиса

Расчет рисков в первый год

В этой модели факторы признаки учитывают такие результаты деятельности, как ликвидность рентабельность и финансовая независимость организации.

Оборотный капитал (заработная плата, налоги, аренда, месячные затраты, сырье, амортизация)

ОК = 233 957 руб.

Сумма активов (оборотные активы + внеоборотные активы)

СА = 799 272 руб.

Прибыль от реализации (прибыль балансовая)

ПОР (мес) = 87 163 руб.

Не распределенная прибыль

НРП = 74 092 руб.

Собственный капитал = 499 272 руб.

Заемный капитал = 300 000 руб.

= 0,063Х1 + 0,092Х2 + 0,057Х3 + 0,001Х4,

Х1 = ОК / СА Х2 = ПОР / СА Х3 = НРП / СА

Х4 = Собственный капитал / Заемный Капитал

< 0,037 - вероятность банкротства высокая;> 0,037 - вероятность банкротства малая.

Z = 0.035

Вывод:

Вероятность банкротства в 1 год высокая.

Расчет рисков во второй год

По плану каждые 1,5 года посещаемость сеансов с 50 % вырастает на 10%, т.е. :

·       первые 18 месяцев - 50%

·        вторые 18 месяцев - 60%

·        трети 18 месяцев - 70%

и т.д.

Значит во 2 году: первая половина года соответствует посещаемости 50%, вторая - 60%. Учитывая это и то, что клиника выплатила кредит в 1 год, получаем:

Оборотный капитал ОК = 203 957 руб.

Сумма активов СА = 769 272 руб.

Прибыль от реализации ПОР(мес) = 117 167 руб.

Не распределенная прибыль НРП = 99 592 руб.

Собственный капитал = 769 272 руб.

Заемный капитал = 0 руб.

= 0,063Х1 + 0,092Х2 + 0,057Х3 + 0,001Х4,

По оригинальной модели Лиса выходит ошибка калькуляции при делении на ноль, а, используя приближение, выходит бесконечно большое число. Но лаже убрав переменную Х4 их уравнения получаем.

Z = 0.038 Z > 0.037

Вывод. Во второй год и в последующие года вероятность банкротства малая.

Заключение

В городе Воскресенск проживает (по данным 1 января 2010 года) 90,8 тыс. чел. По статистики 10% человек когда-либо обращались или обращаются постоянно к специалистам за психологической поддержкой, и это число неуклонно растет. На данный момент, к сожалению, эти люди вынуждены посещать учреждения в близлежащих городах, например, находящихся в Коломне. Открытие психотерапевтической клиники в этом городе своевременно и выгодно и для инвесторов, и для населения.

Анализируя сводные финансово-экономические показатели проекта, можно сделать окончательные выводы о целесообразности данного бизнеса.

Реализация проекта обеспечивает положительный экономический эффект 773 тыс. руб. за экономический срок 1,5 года. Инвестиции в данный проект быстро окупаются за 8 месяцев.

Два практикующих врача: психотерапевт и медицинский психолог эффективно дополняют друг друга. Их совместная специализация охватывает большинство психологических вопросов, по которым обращаются клиенты. Составленный график занятости позволяет клинике принимать посетителей ежедневно, по восемь часов в день в будни и по двенадцать - в выходные дни.

Таким образом, реализация данного проекта целесообразна.

Список использованных источников

сбыт производственный амортизация прибыль клиника

1.      Акуленок Д.Н., Буров В.П., Морошкин В.А., Ровиков Щ.Л. Бизнес-план фирмы (комментарий, методика составления, реальный пример), Москва 2005

.        Котлер Ф., Армстронг Г. и др. Основы маркетинга: Пер. с англ. - 2-е ев роп. изд. - М.: Издательский дом "Вильямс", 2009

.        Маниловского Р.Г. Бизнес-план. Москва, “Финансы и статистика”, 2004

.        Мескон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента: Пер. с англ. - М.: Дело, 2006

.        Попов Н.Н. Бизнес- планирование. Москва - 2005г.

.        Попова В.М. Финансовый бизнес - план. Москва - 2007г.

.        Скреба Н.Н., Микулич И.М., Валевич Р.П. Бизнес- планирование в торговле. Методические подходы и практические рекомендации. Минск БГЭУ - 2008г.

.        Сухова Л.Ф., Чернова. Практикум по разработке бизнес - плана и финансовый анализ предприятия. Москва - 2003

Приложение 1.

Таблица Расчет первоначальных инвестиций

Приложение 2

Таблица Расчет месячных издержек

Приложение 3

Таблица