Тема: Погашение банковского кредита

  • Вид работы:
    Контрольная работа
  • Предмет:
    Банковское дело
  • Язык:
    Русский
  • Формат файла:
    MS Word
  • Размер файла:
    3,75 Кб
Погашение банковского кредита
Погашение банковского кредита
Вы можете узнать стоимость помощи в написании студенческой работы.
Помощь в написании работы, которую точно примут!

Задание 1

Величина, предоставленного банком кредита-54000 рублей. Процентная cтавка-20% годовых. Срок погашения-10 месяцев. Составить план погашения кредита при ежемесячном равномерном погашении сумм долга.

K=54000

%=10 месяцев.

)Рассчитываем % за кредиты за весь срок суммы долга

=/12=20/12=1,6666%

* 1,6666%*10=8999,64

)Определяем сумму долга с процентами.

=K+У=54000+8999,64=62999,64

банковский оведрафтный кредит погашение

3)Платежи за первый месяц.

Пм=6299,96

Период∑16 299,96р.26 299,96р.36 299,96р.46 299,96р.56 299,96р.66 299,96р.76 299,96р.86 299,96р.96 299,96р.106 299,96р.

2)

№ периодаРазмер кредита на начало периодаЕжемесячные платежи по кредитуРазмер кредита на конец месяцаПроценты по кредиту за месяцСумма платежей с процентами1,00р.54 000,00р.5 400,00р.48 600,00р.899,96р.6 299,96р.2,00р.48 600,00р.5 400,00р.43 200,00р.709,96р.6 209,96р.3,00р.43 200,00р.5 400,00р.37 800,00р.719,97р.6 119,97р.4,00р.37 800,00р.5 400,00р.32 400,00р.629,97р.6 029,97р.5,00р.32 400,00р.5 400,00р.27 000,00р.539,97р.5 939,97р.6,00р.27 000,00р.5 400,00р.21 600,00р.449,98р.5 849,98р.7,00р.21 600,00р.5 400,00р.16 200,00р.359,98р.5 759,98р.8,00р.16 200,00р.5 400,00р.10 800,00р.269,98р.5 669,98р.9,00р.10 800,00р.5 400,00р.5 400,00р.179,99р.5 579,99р.10,00р.5 400,00р.5 400,00р.0,00р.89,99р.5 488,99р.Итого297 000,00р.54 000,00р.243 000,00р.4 849,75р.58 948,75р.

Пм= К/T=54000/10=5400

У1=54000*1,6666%=899,96

У2=48600*1,6666%=809,96

У3=43200*1,6666%=719,97

У4=37800*1,6666%=629,97

У6=27000*1,6666%=449,98

У7=21600*1,6666%=359,98

У8=16200*1,6666%=269,98

У9=10800*1,6666%=179,99

У10=5400*1,6666%=89,99

Здание 2

В феврале текущего года предприятие заключило с обслуживающим банком договор овердрафтного кредитования, установив лимит кредитования в размере 1580 тыс. рублей и размер процентов по овердрафту 10,9% годовых. Сальдо по расчетному счету на 1.03.03 составило 260 тыс. рублей.В конце марта предприятие совершило несколько операций:

.03.03-предприятие оплатило счет поставщика за материалы в размере

рублей,

.03.03-оплачен счет за услуги теплосети 200000 рублей.

.03.03 года предприятие оплатило счет за электроэнергию 40000

рублей.

.03.03 был оплачен счет за аренду помещения в размере 90000

Рублей,

.03.03 на расчетный счет была зачислена выручка в размере 800000

Рублей.

Банк берет комиссионное вознаграждение за оведрафтный кредит в размере 0,9% от лимита. Комиссионное сопровождение банка за март

Составило 1,26% от суммы кредита.

.Начисляем комиссионное вознаграждение.

Д91 1270000*0,9%=11430


.Перечисляем комиссионное вознаграждение.

Д76

K51 11430

3. -6.03.03-предприятие оплатило счет поставщика за материалы в размере

Д60355000

K51

.Получена первая сумма овердрафта.

Д51

К66 225000-11430-355000=141430

Д60 5. -25.03.03 был оплачен счет за услуги теплосети.

К51200000


Д51200000р

К66

. 19.03.03 был оплачен счет за электроэнергию

Д7640000

Перечисляем средства за электроэнергию

Д5140000

К66

. -25.03.03 оплачен счет за аренду

Д51



Д51 К6290000

11. Зачислена выручка от покупателей

Д51800000

К62

12) а) C 6.03.03 по 11.03.03 -рассчитываем проценты за кредит

№70-№65=5 дней=14,5/365=0,0397%1=141430*5*0,0397%=280,7

б)С 19.03.03 по 25.03.03

№84-№78=6 дней3=(141430+200000)*0,0397%*8=1084,3

В) С 19.03.03 по 25.03.03

№87-№84=3 дня4=(141430+90000+200000+40000)*0,0397%*3=561,4

)Общая сумма расходов предприятия

Д91280,7+1084,3+432,1+561,4=2358,5

К66

) Д66

К512358,5

)Начисляем комиссионное сопровождение

Д96(141430+200000+40000+90000)*1,28=6034,3

К51

) Перечисляем сумму

Д66141430+330000=471430


ДебетКредитСн:22500 1143114143135500120000120000140001400019000190001 8000012358,6 471431 6034,4Од1271430Ок1176253Дебет66Кредит2358,5 141430471430 200000 40000 90000 2358,5Од473788,5 Ок473788,5

)Перечисляем комиссионное сопровождения

Д767635,6

К51

Похожие работы

 

Не нашел материал для курсовой или диплома?
Поможем написать качественную работу
Без плагиата!