Актуальность темы. Развитие российской экономики
напрямую зависит от состояния банковской системы, финансирования и обслуживания
предприятий коммерческими банками. Необходимой для этого предпосылкой является
обеспечение устойчивого положения самих банков.
В современной рыночной системе, коммерческие
банки являются одним из центральных элементов. Эффективность банковской
деятельности - необходимое условие развития любой национальной экономики, ведь
банковские услуги постоянно используют в своей деятельности и домашние
хозяйства, и предприятия, и государственные структуры. Нет ни одного
экономического субъекта, не потребляющего услуги коммерческих банков.
В связи с возрастающей ролью банковской системы
в обслуживании экономических субъектов, расширением внешнеэкономических и
межрегиональных связей, продолжающимся процессом становления и ликвидации
отдельных коммерческих банков возрастает роль и значение анализа финансового
состояния банка, составной частью которого выступает анализ доходов и расходов коммерческого
банка. Российские банки вынуждены работать в условиях повышенных рисков, они
чаще, чем их зарубежные партнеры оказываются в кризисных ситуациях.
Целью данной работы является анализ структуры
доходов и расходов коммерческого банка.
дать общую оценку деятельности ОАО «Альфа-Банк»
в период с 01.01.20007 по 01.01.2008 гг.
1. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «АЛЬФА-БАНК»
Альфа-Банк основан в 1990 году. Альфа-Банк
является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских
операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание
частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое
финансирование и управление активами.
Альфа-Банк является одним из крупнейших банков
России по величине активов и собственного капитала. По данным аудированной финансовой
отчетности (МСФО) за 2006 год, активы группы «Альфа-Банк», куда входят ОАО
«Альфа-Банк», дочерние банки и финансовые компании, составили 15,2 млрд.
долларов США, совокупный капитал - 1,3 млрд. долларов США, кредитный портфель
за вычетом резервов - 9,5 млрд. долларов США. Чистая прибыль по итогам за 2006
года составила 190,3 млн. долларов США (по итогам 2005 года - 180,6 млн.).
В Альфа-Банке обслуживается более 45 тыс.
корпоративных клиентов и более 2,4 млн. физических лиц. Кредитование - один из
наиболее важных продуктов, предлагаемых Банком корпоративным клиентам.
Кредитная деятельность Альфа-Банка включает торговое кредитование, кредитование
оборотного капитала и капитальных вложений, торговое и проектное
финансирование. Среди клиентов Банка есть крупные предприятия, при этом
основные заемщики - предприятия среднего бизнеса. Альфа-Банк диверсифицирует
свой кредитный портфель, последовательно снижая его концентрацию.
Стратегическое направление деятельности
Альфа-Банка - розничный бизнес. Сегодня в Москве открыто более 30 отделений
Альфа-Банка. В 2004 году Банк вышел на рынок потребительского кредитования.
Успешно развивается инвестиционный бизнес
Альфа-Банка. Банк эффективно работает на рынках капитала, ценных бумаг с
фиксированной доходностью, валютном и денежном рынках, в сфере операций с
деривативами. Банк стабильно удерживает позицию одного из ведущих операторов и
маркет-мейкеров на внешнем рынке суверенных российских облигаций и долговых
инструментов российского корпоративного сектора.
Альфа-Банк создал разветвленную филиальную сеть
- важнейший канал распространения услуг и продуктов. В Москве, регионах России
и за рубежом открыто 229 отделений и филиалов банка, в том числе дочерние банки
в Казахстане и Нидерландах и финансовая дочерняя компания в США.
Альфа-Банк - один из немногих российских банков,
где проводится международная аудиторская проверка с 1993 года
(PriceWaterhouseCoopers).
Альфа-Банк за годы своей работы получил
множество наград, в том числе в 2005 году Банк признан журналом Global Finance
«Лучшим провайдером услуг в сфере валютных операций» в России.
Также Альфа-Банк дважды - в 2004-2005 гг. -
получил международную награду The Operational Risk Achievement Award «За
внедрение наилучшей системы управления операционными рисками в компании,
работающей на развивающихся рынках», что является беспрецедентным случаем в
международной практике.
Долгосрочные текущие рейтинги Альфа-Банка -
Moody’s («Ba1» со стабильным прогнозом) и Standard & Poor’s («BB» со
стабильным прогнозом).
Поддержка национального искусства - одно из
приоритетных направлений культурно-просветительской деятельности Альфа-Банка.
При содействии Альфа-Банка Россию посетили многие всемирно известные зарубежные
музыканты. При поддержке Альфа-Банка в регионах России ежегодно проходят
театральные фестивали с участием лауреатов национальной премии «Золотая Маска»,
концерты артистов Большого театра, балетной труппы Мариинского театра,
камерного ансамбля «Солисты Москвы» под руководством Ю. Башмета, лучших
джазовых коллективов страны, многочисленные выставки.
Альфа-Банк является членом
Корпоративного клуба WWF России <#"584775.files/image001.gif">
Рис 1. Гистограмма структуры активов баланса ОАО
«Альфа-Банк»
Таблица 2. Анализ пассивов баланса ОАО
«Альфа-Банк»
Рис 2. Гистограмма динамики пассивов баланса ОАО
«Альфа-Банк» на 01.01.2007 и 01.01.2008гг
По данным бухгалтерского баланса на 1 января
2008 года коммерческого банка ОАО «Альфа-банк», активы составили 348311013 тыс.
руб. Большая часть активов приходится на чистую ссудную задолженность, которая
составляет 295964012 тыс. руб. или 85 %. В целом активы, по сравнению с
предыдущим годом возросли на 130834570 тыс.руб или на 37.6% Соответственно
пассивы составили 352839585 тыс. руб. Большая часть пассивов приходится на
средства клиентов (некредитных организаций) и составляет 213269967 тыс. руб.
или 60,4%. В целом пассивы по сравнению с предыдущим годом возросли на
137419894 или на 38,9%
Рис 3. Гистограмма изменения структуры доходов
«Альфа-Банка»
Рис 4. Гистограмма структуры доходов
«Альфа-Банка» на 01.01.08
Рис 5. Гистограмма изменения структуры доходов
«Альфа-Банка»
. В целом за анализируемый период доходы ОАО
«Альфа-Банк» возросли на 51,5% или на 133281 млн.руб.
. Рост доходов в основном связан с увеличением
доходов, полученных от операций с иностранной валютой, чеками, номинальная
стоимость которых указана в иностранной валюте. Отклонения на 01.01.08
составили 115708 млн.руб., по сравнению с 2007 годом.
Рис 6. Гистограмма структуры изменения расходов
«Альфа-Банка»
Рис 7. Структура расходов «Альфа-Банка» на
01.01.07
Рис 8. Структура расходов «Альфа-Банка» на
01.01.2008
1. В целом расходы ОАО «Альфа-Банк»
возросли на 114431 млн.руб. или на 53% по сравнению с 2007 годом.
2. Рост расходов связан главным образом с
расходами по операциям с иностранной валютой, чеками, номинальная стоимость
которых указана в иностранной валюте. Отклонения на 1 января 2008 года
составили 114431 млн.руб.
3. Анализ эффективности
деятельности ОАО «Альфа-Банк»
Для проведения данного анализа нам потребуется
рассчитать несколько показателей рентабельности, а конкретней: рентабельность
активов, рентабельность капитала и рентабельность уставного капитала.
Рентабельность активов- относительный показатель
эффективности деятельности, частное от деления чистой прибыли, полученную за
период, на общую величину активов организации за период. Один из финансовых
коэффициентов, входит в группу коэффициентов рентабельности. Показывает
способность активов компании порождать прибыль.
Рентабельность собственного
капитала-относительный показатель эффективности деятельности, частное от
деления чистой прибыли, полученной за период, на собственный капитал
организации. Один из финансовых коэффициентов, входит в группу коэффициентов
рентабельности. Показывает отдачу на инвестиции акционеров с точки зрения учетной
прибыли.
В результате проведенного исследования мы пришли
к выводу, что в целом за период с 01.01.07 по 01.01.08 финансовое положение ОАО
«Альфа-Банк» улучшилось.
По данным бухгалтерского баланса на 1 января
2008 года коммерческого банка ОАО «Альфа-банк», активы составили 348311013 тыс.
руб. Большая часть активов приходится на чистую ссудную задолженность, которая
составляет 295964012 тыс. руб. или 85 %. В целом активы, по сравнению с
предыдущим годом возросли на 130834570 тыс.руб или на 37.6% Соответственно
пассивы составили 352839585 тыс. руб. Большая часть пассивов приходится на
средства клиентов (некредитных организаций) и составляет 213269967 тыс. руб.
или 60,4%. В целом пассивы по сравнению с предыдущим годом возросли на
137419894 или на 38,9%.
Проанализировав отчет о доходах и расходах
коммерческого банка ОАО «Альфа-Банк» можно сказать, что рост доходов в основном
связан с увеличением доходов, полученных от операций с иностранной валютой,
чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Отклонения
на 01.01.08 составили 115708 млн.руб., по сравнению с 2007 годом. В целом за
анализируемый период доходы ОАО «Альфа-Банк» возросли на 51,5% или на 133281
млн.руб. В целом расходы ОАО «Альфа-Банк» возросли на 114431 млн.руб. или на
53% по сравнению с 2007 годом. Рост расходов связан главным образом с расходами
по операциям с иностранной валютой, чеками, номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте. Отклонения на 1 января 2008 года составили 114431
млн.руб.
В результате проведенных исследований можно
сказать, что финансовое положение ОАО «Альфа-Банк», весьма устойчивое.
|
ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
|
|
|
|
Регистрационный
номер: 1326
|
|
|
|
Форма
N102
|
|
|
|
Отчет
о прибылях и убытках по состоянию на 1 января 2007 г.
|
|
|
|
тыс.
рублей
|
|
|
|
Наименование
статей
|
Символы
|
Сумма
|
|
ДОХОДЫ
|
|
|
|
1.
Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным
размещенным средствам (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)
|
|
|
|
Минфину
России
|
11101
|
0
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11102
|
15
586
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
11103
|
0
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11104
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
11106
|
804
446
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
11107
|
0
|
|
Финансовым
организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11108
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11109
|
9
469
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11110
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
11111
|
551
984
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
11112
|
13
996 450
|
|
Негосударственным
некомерческим организациям
|
11113
|
20
250
|
|
Индивидуальным
предпринимателям
|
11114
|
4
368
|
|
Гражданам
(физическим лицам)
|
11115
|
1
443 677
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
11116
|
2
871 203
|
|
Физическим
лицам-нерезидентам
|
11117
|
188
|
|
Кредитным
организациям
|
11118
|
331
998
|
|
Банкам-нерезидентам
|
11119
|
831
815
|
|
2.
Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)
|
|
|
|
Минфином
России
|
11201
|
0
|
|
Финансовыми
органами субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11202
|
0
|
|
Государственными
внебюджетными фондами РФ
|
11203
|
0
|
|
Внебюджетными
фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11204
|
0
|
|
Финансовыми
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11205
|
0
|
|
Коммерческими
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11206
|
0
|
|
Некомерческими
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11207
|
0
|
|
Финансовыми
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11208
|
0
|
|
Коммерческими
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11209
|
0
|
|
Некоммерческими
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11210
|
0
|
|
Негосударственными
финансовыми организациями
|
11211
|
0
|
|
Негосударственными
коммерческими организациями
|
11212
|
0
|
|
Негосударственными
некомерческими организациями
|
11213
|
0
|
|
Индивидуальными
предпринимателями
|
11214
|
0
|
|
Гражданами
(физическими лицами)
|
11215
|
0
|
|
Юридическими
лицами-нерезидентами
|
11216
|
0
|
|
Физическими
лицами-нерезидентами
|
11217
|
0
|
|
Кредитными
организациями
|
11218
|
0
|
|
Банками-нерезидентами
|
11219
|
0
|
|
3.
Полученные просроченные проценты от:
|
|
|
|
Минфина
России
|
11301
|
0
|
|
Финансовых
органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11302
|
0
|
|
Государственных
внебюджетных фондов РФ
|
11303
|
0
|
|
Внебюджетных
фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11304
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11305
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11306
|
441
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11307
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11308
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11309
|
37
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11310
|
0
|
|
Негосударственных
финансовых организаций
|
11311
|
1
818
|
|
Негосударственных
коммерческих организаций
|
11312
|
58
302
|
|
Негосударственных
некоммерческих организаций
|
11313
|
0
|
|
Индивидуальных
предпринимателей
|
11314
|
0
|
|
Граждан
(физических лиц)
|
11315
|
216
270
|
|
Юридических
лиц-нерезидентов
|
11316
|
69
896
|
|
Физических
лиц-нерезидентов
|
11317
|
28
|
|
Кредитных
организаций
|
11318
|
296
|
|
Банков-нерезидентов
|
11319
|
911
|
|
4.
Проценты, полученные от прочих размещенных средств
|
|
|
|
Минфина
России
|
11401
|
0
|
|
Финансовых
органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11402
|
0
|
|
Государственных
внебюджетных фондов РФ
|
11403
|
0
|
|
Внебюджетных
фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11404
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11405
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11406
|
0
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11407
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11408
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11409
|
0
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11410
|
0
|
|
Негосударственных
финансовых организаций
|
11411
|
11
|
|
Негосударственных
коммерческих организаций
|
11412
|
0
|
|
Негосударственных
некоммерческих организаций
|
11413
|
0
|
|
Юридических
лиц-нерезидентов
|
11414
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
11415
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
11416
|
0
|
|
5.
Проценты, полученные по открытым счетам
|
|
|
|
В
Банке России
|
11501
|
0
|
|
В
кредитных организациях
|
11502
|
645
|
|
В
банках-нерезидентах
|
11503
|
223
272
|
|
6.
Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и
иным размещенным средствам
|
|
|
|
В
Банке России
|
11601
|
30
117
|
|
В
кредитных организациях
|
11602
|
12
098
|
|
В
банках-нерезидентах
|
11603
|
336
132
|
|
Итого
по подразделу
|
11000
|
21
831 708
|
|
2.
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго
порядка)
|
|
|
|
1.
Процентный доход от вложений в долговые обязательства
|
|
|
|
Российской
Федерации
|
12101
|
48
868
|
|
Субъектов
РФ и органов местного самоуправления
|
12102
|
89
620
|
|
Кредитных
организаций
|
12103
|
49
936
|
|
Прочие
долговые обязательства
|
12104
|
564
656
|
|
Иностранных
государств
|
12105
|
2
038
|
|
Иностранных
государств
|
12106
|
1
215
|
|
Прочие
долговые обязательства нерезидентов
|
12107
|
35
578
|
|
2.
Процентный доход по векселям
|
|
|
|
Органов
федеральной власти
|
12201
|
0
|
|
Органы
власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
12202
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
12203
|
0
|
|
Прочим
векселям
|
12204
|
8
904
|
|
Органов
государственной власти иностранных государств
|
12205
|
0
|
|
Органов
местной власти иностранных государств
|
12206
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
12207
|
0
|
|
Прочим
векселям нерезидентов
|
12208
|
0
|
|
3.
Дисконтный доход по векселям
|
|
|
|
Органов
федеральной власти
|
12301
|
0
|
|
Органов
власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
12302
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
12303
|
148
|
|
Прочим
векселям
|
12304
|
91
622
|
|
Органов
государственной власти иностранных государств
|
12305
|
0
|
|
Органов
местной власти иностранных государств
|
12306
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
12307
|
0
|
|
Прочим
векселям нерезидентов
|
12308
|
0
|
|
4.
Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
|
|
|
|
Российской
Федерации
|
12401
|
397
069
|
|
Субъектов
РФ и органов местного самоуправления
|
12402
|
383
948
|
|
Кредитных
организаций
|
12403
|
364
300
|
|
Прочих
ценных бумаг
|
12404
|
1
408 642
|
|
Иностранных
государств
|
12405
|
230
633
|
|
Банков-нерезидентов
|
12406
|
9
240
|
|
Прочих
ценных бумаг нерезидентов
|
12407
|
86
607
|
|
5.
Дивиденды, полученные от вложений в акции
|
|
|
|
Кредитных
организаций
|
12501
|
172
|
|
Прочие
акции
|
12502
|
20
174
|
|
Банков-нерезидентов
|
12503
|
0
|
|
Прочие
акции нерезидентов
|
12504
|
0
|
|
6.
Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами
|
|
|
|
Доходы
от переоценки ценных бумаг
|
12601
|
1
626 723
|
|
Доходы
по другим операциям с приобретенными ценными бумагами
|
12605
|
18
408
|
|
Другие
доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
|
12606
|
17
613
|
|
Итого
по подразделу
|
5
456 114
|
|
3.
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
(балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
|
|
|
Доходы,
полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
13101
|
44
005 466
|
|
2.
Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
|
|
|
|
Доходы
от переоценки счетов в иностранной валюте
|
13201
|
79
559 969
|
|
Итого
по подразделу
|
13000
|
123
565 435
|
|
4.
Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности
|
|
|
|
Дочерних
и зависимых кредитных организаций
|
14101
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых организаций
|
14102
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых банков-нерезидентов
|
14103
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых организаций-нерезидентов
|
14104
|
0
|
|
2.
Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале
|
|
|
|
Кредитных
организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной)
ответственностью
|
14201
|
0
|
|
Организаций
|
14202
|
0
|
|
Неакционерных
банков-нерезидентов
|
14203
|
0
|
|
Организаций-нерезидентов
|
14204
|
0
|
|
Своих
филиалов, находящихся в другой стране
|
14205
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
14000
|
0
|
|
6.
Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Штрафы, пени, неустойки полученные по
|
|
|
|
Кредитным
операциям
|
16101
|
353
790
|
|
Расчетным
операциям
|
16104
|
3
575
|
|
Другим
операциям
|
16105
|
3
876
|
|
Итого
по подразделу
|
16000
|
361
241
|
|
7.
Другие доходы (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Восстановление сумм со счетов фондов и резервов
|
|
|
|
На
возможные потери
|
17101
|
91
620 820
|
|
По
другим операциям
|
17103
|
7
998
|
|
2.
Комиссия полученная
|
|
|
|
По
кассовым операциям
|
17201
|
513
127
|
|
По
операциям инкассации
|
17202
|
31
603
|
|
По
расчетным операциям
|
17203
|
2
397 135
|
|
По
выданным гарантиям
|
17204
|
336
044
|
|
По
другим операциям
|
17205
|
1
149 777
|
|
3.
Другие полученные доходы
|
|
|
|
От
выбытия (реализации) имущества кредитной организации
|
17301
|
1
714
|
|
От
списания кредиторской задолженности
|
17302
|
2
692
|
|
От
клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов
|
17303
|
231
806
|
|
От
доставки банковских документов (кроме инкассации)
|
17304
|
10
|
|
От
операций с драгоценными металлами
|
17305
|
332
895
|
|
От
оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей
|
17306
|
486
|
|
От
сдачи имущества в аренду
|
17307
|
44
950
|
|
От
проведения факторинговых, форфейтинговых операций
|
17308
|
1
336
|
|
От
оказания услуг финансовой аренды (лизинга)
|
17309
|
0
|
|
От
проведения операций по доверительному управлению имуществом
|
17310
|
0
|
|
От
проведения операций с опционами
|
17311
|
664
335
|
|
От
проведения форвардных операций
|
17312
|
8
957 281
|
|
От
проведения фьючерсных операций
|
17313
|
1
125 962
|
|
От
проведения операций СВОП
|
17314
|
68
700
|
|
Доходы
по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году
|
17315
|
1
563
|
|
Другие
доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
17316
|
19
996
|
|
Доходы,
полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от
информационных услуг
|
17317
|
6
215
|
|
Другие
доходы
|
17318
|
211
293
|
|
Доходы
в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль
|
17323
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
17000
|
107
727 738
|
|
Всего
доходов
|
10000
|
258
942 236
|
|
РАСХОДЫ
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго
порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)
|
|
|
|
Банку
России
|
21101
|
27
|
|
Кредитным
организациям
|
21102
|
280
433
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21103
|
1
534 435
|
|
Другим
кредиторам
|
21104
|
0
|
|
2.
Проценты, уплаченные по просроченным кредитам
|
|
|
|
Банку
России
|
21201
|
0
|
|
Кредитным
организациям
|
21202
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21203
|
0
|
|
Другим
кредиторам
|
21204
|
0
|
|
3.
Уплаченные просроченные проценты
|
|
|
|
Банку
России
|
21301
|
0
|
|
Кредитным
организациям
|
21302
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21303
|
0
|
|
Другим
кредиторам
|
21304
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
21000
|
1
814 895
|
|
2.
Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый
счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам
|
|
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22101
|
24
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22102
|
2
006
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22103
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22104
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22105
|
69
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22106
|
33
113
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
22107
|
6
463
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22108
|
356
227
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22109
|
689
|
|
Кредитным
организациям
|
22110
|
34
039
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22111
|
17
204
|
|
Индивидуальным
предпринимателям
|
22112
|
13
|
|
Индивидуальным
предпринимателям-нерезидентам
|
22113
|
0
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22114
|
14
322
|
|
2.
Проценты, уплаченные по депозитам
|
|
|
|
Минфину
России
|
22201
|
0
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22202
|
1
360 123
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
22203
|
66
780
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22204
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимися в федеральной собственности
|
22205
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22206
|
83
457
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22207
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22208
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22209
|
14
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22210
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациями
|
22211
|
9
091
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22212
|
250
152
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22213
|
198
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22214
|
1
566 841
|
|
Кредитным
организациям
|
22215
|
93
857
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22216
|
169
575
|
|
3.
Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам
|
|
|
|
Минфину
России
|
22301
|
0
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22302
|
0
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
22303
|
0
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22304
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22305
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22306
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22307
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22308
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22309
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22310
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
22311
|
2
945
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22312
|
18
362
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22313
|
0
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22314
|
982
848
|
|
Кредитным
организациям
|
22315
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22316
|
139
922
|
|
Итого
по подразделу
|
22000
|
5
208 334
|
|
3.
Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов
и прочих привлеченных средств
|
|
|
|
Гражданам
(физическим лицам)
|
23101
|
1
545 383
|
|
Физическим
лицам-нерезидентам
|
23103
|
43
707
|
|
Итого
по подразделу
|
23000
|
1
589 090
|
|
4.
Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Расходы по выпущенным ценным бумагам
|
24101
|
0
|
|
Процентный
расход по депозитным сертификатам
|
24102
|
0
|
|
Процентный
расход по сберегательным сертификатам
|
24103
|
0
|
|
Процентный
расход по векселям
|
24104
|
77
475
|
|
Дискотный
расход по векселям
|
24105
|
434
692
|
|
Другие
расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
|
24107
|
0
|
|
2.
Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
|
|
|
|
Расходы
от переоценки ценных бумаг
|
24201
|
178
054
|
|
Расходы
по другим операциям с ценными бумагами
|
24203
|
30
626
|
|
Расходы
от перепродажи (погашения) ценных бумаг
|
24205
|
3
881 250
|
|
Расходы
профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и
реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные
услуги)
|
24206
|
0
|
|
Расходы
по списанным вложениям в ценные бумаги
|
24207
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
24000
|
4
602 097
|
|
5.
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
(балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
|
|
|
Расходы
по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
25101
|
43
068 317
|
|
2.
Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
|
|
|
|
Расходы
(результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
|
25201
|
81
083 787
|
|
Итого
по подразделу
|
25000
|
124
152 104
|
|
6.
Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Расходы на содержание аппарата
|
|
|
|
Начисленная
заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда
|
26101
|
6
170 094
|
|
Премии,
не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда
специального назначения
|
26102
|
0
|
|
Начисления
на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в
соответствии с законодательством Российской Федерации
|
26103
|
654
226
|
|
Расходы,
связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных
законодательством Российской Федерации
|
26104
|
374
|
|
Расходы
по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение
специальной литературы (в том числе периодических изданий)
|
26105
|
20
271
|
|
Компенсации
работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым
законодательством Российской Федерации
|
26106
|
89
874
|
|
Расходование
средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством
Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами
|
26107
|
409
|
|
на
компенсации работникам, кроме заработной платы
|
26108
|
16
153
|
|
Прочие
расходы
|
26109
|
57
351
|
|
2.
Социально-бытовые расходы
|
|
|
|
Финансирование
других социальных нужд
|
26214
|
2
822
|
|
Итого
по подразделу
|
26000
|
7
011 574
|
|
8.
Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
|
|
|
|
Несвоевременное
списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся
владельцам счетов
|
28101
|
435
|
|
Неправильное
списание или зачисление средств по счетам их владельцев
|
28102
|
27
|
|
Неправильное
направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев
|
28103
|
22
|
|
Нарушение
очередности платежей
|
28104
|
0
|
|
Несвоевременное
сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам
|
28105
|
40
|
|
Нарушение
кредитных и депозитных договоров
|
28106
|
26
946
|
|
Нарушение
расчетов с бюджетом
|
28107
|
309
|
|
в
том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц
|
28108
|
0
|
|
Несвоевременное
перечисление средств в государственные внебюджетные фонды
|
28109
|
204
|
|
Нарушение
нормативов обязательных резервов
|
28110
|
0
|
|
Другие
нарушения
|
28111
|
3
678
|
|
из
них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов
Банка России
|
28112
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
28000
|
31
661
|
|
9.
Другие расходы (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Отчисления в фонды и резервы
|
|
|
|
На
возможные потери по ссудам
|
29101
|
89
677 292
|
|
По
другим операциям
|
29103
|
480
|
|
2.
Комиссия уплаченная
|
|
|
|
По
кассовым операциям
|
29201
|
7
570
|
|
По
операциям инкассации
|
29202
|
57
277
|
|
По
расчетным операциям
|
29203
|
746
358
|
|
По
полученным гарантиям, поручительствам
|
29204
|
58
171
|
|
По
другим операциям
|
29205
|
533
445
|
|
3.
Другие операционные расходы
|
|
|
|
Расходы
по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в
разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги
|
29301
|
557
019
|
|
Расходы
по оплате за обработку документов и ведение учета
|
29302
|
16
140
|
|
Расходы
по совершению расчетных операций
|
29303
|
20
285
|
|
Расходы
по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей,
бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты
|
29304
|
36
471
|
|
Почтовые,
телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи
|
29306
|
256
123
|
|
Амортизационные
отчисления по: основным средствам
|
29307
|
381
700
|
|
основным
средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)
|
29312
|
0
|
|
нематериальным
активам
|
29314
|
23
180
|
|
Типографские
и канцелярские расходы
|
29315
|
37
172
|
|
Расходы
на ремонт (кроме автотранспорта)
|
29316
|
65
587
|
|
Содержание
зданий и сооружений
|
29317
|
108
725
|
|
Расходы
по охране
|
29318
|
254
509
|
|
Расходы
на форменную и специальную одежду
|
29319
|
198
|
|
Расходы
по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской
Федерации
|
29320
|
264
945
|
|
Представительские
расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
|
29321
|
48
424
|
|
Расходы
на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством
Российской Федерации
|
29322
|
131
783
|
|
Расходование
средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской
Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу
|
29323
|
823
|
|
на
представительские расходы
|
29324
|
25
649
|
|
на
командировочные расходы
|
29325
|
15
242
|
|
Расходы
по пуско-наладочным работам
|
29326
|
0
|
|
Уплаченная
госпошлина
|
29327
|
1
813
|
|
Транспортные
расходы, кроме относимых на стоимость ценностей
|
29328
|
73
448
|
|
Прочие
расходы
|
29329
|
480
366
|
|
4.
Другие произведенные расходы
|
|
|
|
По
выбытию (реализации) и списанию имущества
|
29401
|
115
518
|
|
из
них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств
|
29417
|
41
940
|
|
По
списанию дебиторской задолженности
|
29402
|
19
|
|
По
доставке банковских документов
|
29403
|
4
215
|
|
По
операциям с драгоценными металлами
|
29404
|
374
015
|
|
По
списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм
по фальшивым денежным билетам, монетам
|
29405
|
352
|
|
Арендная
плата
|
29406
|
756
875
|
|
По
факторинговым, форфейтинговым операциям
|
29407
|
0
|
|
По
операциям доверительного управления имуществом
|
29409
|
0
|
|
По
проведению операций с опционами
|
29410
|
1
063 336
|
|
По
форвардным операциям
|
29411
|
9
418 859
|
|
По
фьючерсным операциям
|
29412
|
1
005 854
|
|
По
операциям СВОП
|
29413
|
66
775
|
|
Расходы
по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
29414
|
59
|
|
Другие
расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
29415
|
197
749
|
|
Налоги,
относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на
расходы
|
29416
|
692
419
|
|
Расходы,
связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии
(недостаточности) средств резервов и резервного фонда
|
29418
|
0
|
|
Расходы,
связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные
организации
|
29419
|
12
033
|
|
Судебные
издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной
организации
|
29420
|
10
614
|
|
Расходы
по аудиторским проверкам
|
29421
|
967
|
|
Расходы
по публикации отчетности
|
29422
|
288
|
|
Другие
расходы
|
29423
|
443
808
|
|
Расходы
за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет
|
29425
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
29000
|
108
043 950
|
|
Всего
расходов
|
20000
|
252
453 705
|
|
3.РЕЗУЛЬТАТЫ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
|
|
|
|
Сумма
списанная со сч. № 70502 и отнесенная непосредственно на убытки
|
35001
|
0
|
|
Итого
результат по отчету
|
|
|
|
-
Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)
|
33001
|
6
488 531
|
|
-
Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)
|
33002
|
0
|
|
СПРАВКА
|
|
|
|
1.
Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
|
|
|
|
а)
прибыль
|
31005
|
3
081 176
|
|
а)
убытки
|
32005
|
0
|
|
2.
Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с
прибылью
|
31003
|
25
|
|
3.
Сумма полученной ими прибыли
|
31004
|
5
073 916
|
|
4.
Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с
убытками
|
32003
|
8
|
|
5.
Сумма допущенного ими убытка
|
32004
|
1
666 561
|
|
ОТКРЫТОЕ
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
|
|
|
|
Регистрационный
номер: 1326
|
|
|
|
Форма
N102
|
|
|
|
Отчет
о прибылях и убытках по состоянию на 1 января 2008 г.
|
|
|
|
тыс.
рублей
|
|
|
|
Наименование
статей
|
Символы
|
Сумма
|
|
ДОХОДЫ
|
|
|
|
1.
Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным
размещенным средствам (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)
|
|
|
|
Минфину
России
|
11101
|
1
962
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11102
|
52
263
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
11103
|
0
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11104
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
11105
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
11106
|
921
463
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
11107
|
0
|
|
Финансовым
организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11108
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11109
|
16
604
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11110
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
11111
|
778
600
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
11112
|
20
233 862
|
|
Негосударственным
некомерческим организациям
|
11113
|
8
211
|
|
Индивидуальным
предпринимателям
|
11114
|
17
232
|
|
Гражданам
(физическим лицам)
|
11115
|
4
027 241
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
11116
|
4
031 042
|
|
Физическим
лицам-нерезидентам
|
11117
|
2
030
|
|
Кредитным
организациям
|
11118
|
552
851
|
|
Банкам-нерезидентам
|
11119
|
689
141
|
|
2.
Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)
|
|
|
|
Минфином
России
|
11201
|
0
|
|
Финансовыми
органами субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11202
|
0
|
|
Государственными
внебюджетными фондами РФ
|
11203
|
0
|
|
Внебюджетными
фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11204
|
0
|
|
Финансовыми
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11205
|
0
|
|
Коммерческими
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11206
|
1
122
|
|
Некомерческими
организациями, находящимися в федеральной собственности
|
11207
|
0
|
|
Финансовыми
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11208
|
0
|
|
Коммерческими
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11209
|
0
|
|
Некоммерческими
организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной)
собственности
|
11210
|
0
|
|
Негосударственными
финансовыми организациями
|
11211
|
0
|
|
Негосударственными
коммерческими организациями
|
11212
|
9
|
|
Негосударственными
некомерческими организациями
|
11213
|
0
|
|
Индивидуальными
предпринимателями
|
11214
|
0
|
|
Гражданами
(физическими лицами)
|
11215
|
14
|
|
Юридическими
лицами-нерезидентами
|
11216
|
0
|
|
Физическими
лицами-нерезидентами
|
11217
|
0
|
|
Кредитными
организациями
|
11218
|
0
|
|
Банками-нерезидентами
|
11219
|
0
|
|
3.
Полученные просроченные проценты от:
|
|
|
|
Минфина
России
|
11301
|
0
|
|
Финансовых
органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11302
|
0
|
|
Государственных
внебюджетных фондов РФ
|
11303
|
0
|
|
Внебюджетных
фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления
|
11304
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11305
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11306
|
852
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11307
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11308
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11309
|
0
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11310
|
0
|
|
Негосударственных
финансовых организаций
|
11311
|
3
978
|
|
Негосударственных
коммерческих организаций
|
11312
|
55
295
|
|
Негосударственных
некоммерческих организаций
|
11313
|
0
|
|
Индивидуальных
предпринимателей
|
11314
|
0
|
|
Граждан
(физических лиц)
|
11315
|
607
838
|
|
Юридических
лиц-нерезидентов
|
11316
|
95
597
|
|
Физических
лиц-нерезидентов
|
11317
|
67
|
|
Кредитных
организаций
|
11318
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
11319
|
21
521
|
|
4.
Проценты, полученные от прочих размещенных средств
|
|
|
|
Минфина
России
|
11401
|
0
|
|
Финансовых
органов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11402
|
0
|
|
Государственных
внебюджетных фондов РФ
|
11403
|
0
|
|
Внебюджетных
фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
11404
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11405
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11406
|
0
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в федеральной собственности
|
11407
|
0
|
|
Финансовых
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11408
|
0
|
|
Коммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11409
|
0
|
|
Некоммерческих
организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
11410
|
0
|
|
Негосударственных
финансовых организаций
|
11411
|
18
|
|
Негосударственных
коммерческих организаций
|
11412
|
0
|
|
Негосударственных
некоммерческих организаций
|
11413
|
0
|
|
Юридических
лиц-нерезидентов
|
11414
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
11415
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
11416
|
1
886
|
|
5.
Проценты, полученные по открытым счетам
|
|
|
|
В
Банке России
|
11501
|
0
|
|
В
кредитных организациях
|
11502
|
252
|
|
В
банках-нерезидентах
|
11503
|
36
542
|
|
6.
Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и
иным размещенным средствам
|
|
|
|
В
Банке России
|
11601
|
30
215
|
|
В
кредитных организациях
|
11602
|
31
807
|
|
В
банках-нерезидентах
|
11603
|
1
095 242
|
|
Итого
по подразделу
|
11000
|
33
314 757
|
|
2.
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго
порядка)
|
|
|
|
1.
Процентный доход от вложений в долговые обязательства
|
|
|
|
Российской
Федерации
|
12101
|
24
089
|
|
Субъектов
РФ и органов местного самоуправления
|
12102
|
30
955
|
|
Кредитных
организаций
|
12103
|
131
362
|
|
Прочие
долговые обязательства
|
12104
|
1
164 121
|
|
Иностранных
государств
|
12105
|
1
216
|
|
Иностранных
государств
|
12106
|
9
874
|
|
Прочие
долговые обязательства нерезидентов
|
12107
|
249
041
|
|
2.
Процентный доход по векселям
|
|
|
|
Органов
федеральной власти
|
12201
|
0
|
|
Органы
власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
12202
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
12203
|
0
|
|
Прочим
векселям
|
12204
|
683
|
|
Органов
государственной власти иностранных государств
|
12205
|
0
|
|
Органов
местной власти иностранных государств
|
12206
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
12207
|
0
|
|
Прочим
векселям нерезидентов
|
12208
|
0
|
|
3.
Дисконтный доход по векселям
|
|
|
|
Органов
федеральной власти
|
12301
|
0
|
|
Органов
власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
12302
|
0
|
|
Кредитных
организаций
|
12303
|
20
|
|
Прочим
векселям
|
12304
|
18
889
|
|
Органов
государственной власти иностранных государств
|
12305
|
0
|
|
Органов
местной власти иностранных государств
|
12306
|
0
|
|
Банков-нерезидентов
|
12307
|
0
|
|
Прочим
векселям нерезидентов
|
12308
|
0
|
|
4.
Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
|
|
|
|
Российской
Федерации
|
12401
|
597
218
|
|
Субъектов
РФ и органов местного самоуправления
|
12402
|
589
996
|
|
Кредитных
организаций
|
12403
|
1
099 166
|
|
Прочих
ценных бумаг
|
12404
|
3
084 715
|
|
Иностранных
государств
|
12405
|
31
461
|
|
Банков-нерезидентов
|
12406
|
7
978
|
|
Прочих
ценных бумаг нерезидентов
|
12407
|
156
825
|
|
5.
Дивиденды, полученные от вложений в акции
|
|
|
|
Кредитных
организаций
|
12501
|
0
|
|
Прочие
акции
|
12502
|
1
788
|
|
Банков-нерезидентов
|
12503
|
0
|
|
Прочие
акции нерезидентов
|
12504
|
178
|
|
6.
Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами
|
|
|
|
Доходы
от переоценки ценных бумаг
|
12601
|
1
090 685
|
|
Доходы
по другим операциям с приобретенными ценными бумагами
|
12605
|
815
240
|
|
Другие
доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
|
12606
|
|
Итого
по подразделу
|
12000
|
9
110 604
|
|
3.
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
(балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе
дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
|
|
|
Доходы,
полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
13101
|
143
374 787
|
|
2.
Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
|
|
|
|
Доходы
от переоценки счетов в иностранной валюте
|
13201
|
95
899 106
|
|
Итого
по подразделу
|
13000
|
239
273 893
|
|
4.
Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности
|
|
|
|
Дочерних
и зависимых кредитных организаций
|
14101
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых организаций
|
14102
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых банков-нерезидентов
|
14103
|
0
|
|
Дочерних
и зависимых организаций-нерезидентов
|
14104
|
0
|
|
2.
Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале
|
|
|
|
Кредитных
организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной)
ответственностью
|
14201
|
0
|
|
Организаций
|
14202
|
0
|
|
Неакционерных
банков-нерезидентов
|
14203
|
0
|
|
Организаций-нерезидентов
|
14204
|
0
|
|
Своих
филиалов, находящихся в другой стране
|
14205
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
14000
|
0
|
|
6.
Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Штрафы, пени, неустойки полученные по
|
|
|
|
Кредитным
операциям
|
16101
|
780
324
|
|
Расчетным
операциям
|
16104
|
2
216
|
|
Другим
операциям
|
16105
|
2
183
|
|
Итого
по подразделу
|
16000
|
784
723
|
|
7.
Другие доходы (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Восстановление сумм со счетов фондов и резервов
|
|
|
|
На
возможные потери
|
17101
|
85
410 482
|
|
По
другим операциям
|
17103
|
2
607
|
|
2.
Комиссия полученная
|
|
|
|
По
кассовым операциям
|
17201
|
562
061
|
|
По
операциям инкассации
|
17202
|
9
567
|
|
По
расчетным операциям
|
17203
|
3
423 155
|
|
По
выданным гарантиям
|
17204
|
422
745
|
|
По
другим операциям
|
17205
|
3
434 392
|
|
3.
Другие полученные доходы
|
|
|
|
От
выбытия (реализации) имущества кредитной организации
|
17301
|
5
790
|
|
От
списания кредиторской задолженности
|
17302
|
6
247
|
|
От
клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов
|
17303
|
259
372
|
|
От
доставки банковских документов (кроме инкассации)
|
17304
|
3
|
|
От
операций с драгоценными металлами
|
17305
|
7
|
|
От
оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей
|
17306
|
1
072
|
|
От
сдачи имущества в аренду
|
17307
|
53
275
|
|
От
проведения факторинговых, форфейтинговых операций
|
17308
|
335
|
|
От
оказания услуг финансовой аренды (лизинга)
|
17309
|
0
|
|
От
проведения операций по доверительному управлению имуществом
|
17310
|
0
|
|
От
проведения операций с опционами
|
17311
|
108
319
|
|
От
проведения форвардных операций
|
17312
|
13
968 290
|
|
От
проведения фьючерсных операций
|
17313
|
1
852 063
|
|
От
проведения операций СВОП
|
17314
|
6
892
|
|
Доходы
по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году
|
17315
|
54
|
|
Другие
доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
17316
|
18
527
|
|
Доходы,
полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от
информационных услуг
|
17317
|
8
745
|
|
Другие
доходы
|
17318
|
186
290
|
|
Доходы
в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль
|
17323
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
17000
|
109
740 290
|
|
Всего
доходов
|
10000
|
392
224 267
|
|
РАСХОДЫ
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго
порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)
|
|
|
|
Банку
России
|
21101
|
0
|
|
Кредитным
организациям
|
21102
|
455
675
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21103
|
2
126 547
|
|
Другим
кредиторам
|
21104
|
0
|
|
2.
Проценты, уплаченные по просроченным кредитам
|
|
|
|
Банку
России
|
21201
|
0
|
|
Кредитным
организациям
|
21202
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21203
|
0
|
|
Другим
кредиторам
|
21204
|
0
|
|
3.
Уплаченные просроченные проценты
|
|
|
|
Банку
России
|
21301
|
0
|
|
Кредитным
организациям
|
21302
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
21303
|
0
|
|
Другим
кредиторам
|
21304
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
21000
|
2
582 222
|
|
2.
Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый
счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам
|
|
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22101
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22102
|
20
494
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22103
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22104
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22105
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22106
|
60
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
22107
|
13
296
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22108
|
718
849
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22109
|
360
|
|
Кредитным
организациям
|
22110
|
38
597
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22111
|
44
985
|
|
Индивидуальным
предпринимателям
|
22112
|
38
|
|
Индивидуальным
предпринимателям-нерезидентам
|
22113
|
0
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22114
|
61
521
|
|
2.
Проценты, уплаченные по депозитам
|
|
|
|
Минфину
России
|
22201
|
0
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22202
|
1
393 243
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
22203
|
0
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22204
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимися в федеральной собственности
|
22205
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22206
|
29
481
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22207
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22208
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22209
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22210
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациями
|
22211
|
10
610
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22212
|
1
035 323
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22213
|
861
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22214
|
2
657 337
|
|
Кредитным
организациям
|
22215
|
140
006
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22216
|
765
715
|
|
3.
Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам
|
|
|
|
Минфину
России
|
22301
|
0
|
|
Финансовым
органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22302
|
0
|
|
Государственным
внебюджетным фондам РФ
|
22303
|
0
|
|
Внебюджетным
фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
|
22304
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22305
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22306
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в федеральной собственности
|
22307
|
0
|
|
Финансовым
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22308
|
0
|
|
Коммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22309
|
0
|
|
Некоммерческим
организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
|
22310
|
0
|
|
Негосударственным
финансовым организациям
|
22311
|
9
224
|
|
Негосударственным
коммерческим организациям
|
22312
|
28
527
|
|
Негосударственным
некоммерческим организациям
|
22313
|
0
|
|
Юридическим
лицам-нерезидентам
|
22314
|
2
788 469
|
|
Кредитным
организациям
|
22315
|
0
|
|
Банкам-нерезидентам
|
22316
|
331
638
|
|
Итого
по подразделу
|
22000
|
10
088 634
|
|
3.
Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам
депозитов и прочих привлеченных средств
|
|
|
|
Гражданам
(физическим лицам)
|
23101
|
1
650 409
|
|
Физическим
лицам-нерезидентам
|
23103
|
60
035
|
|
Итого
по подразделу
|
23000
|
1
710 444
|
|
|
|
1.
Расходы по выпущенным ценным бумагам
|
|
|
|
Процентный
расход по облигациям
|
24101
|
0
|
|
Процентный
расход по депозитным сертификатам
|
24102
|
0
|
|
Процентный
расход по сберегательным сертификатам
|
24103
|
0
|
|
Процентный
расход по векселям
|
24104
|
66
622
|
|
Дискотный
расход по векселям
|
24105
|
779
039
|
|
Другие
расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
|
24107
|
0
|
|
2.
Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
|
|
|
|
Расходы
от переоценки ценных бумаг
|
24201
|
764
736
|
|
Расходы
по другим операциям с ценными бумагами
|
24203
|
927
056
|
|
Расходы
от перепродажи (погашения) ценных бумаг
|
24205
|
6
287 393
|
|
Расходы
профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и
реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные
услуги)
|
24206
|
0
|
|
Расходы
по списанным вложениям в ценные бумаги
|
24207
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
24000
|
8
824 846
|
|
5.
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
(балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
|
|
|
Расходы
по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
|
25101
|
141
734 508
|
|
2.
Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
|
|
|
|
Расходы
(результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
|
25201
|
96
849 400
|
|
Итого
по подразделу
|
25000
|
238
583 908
|
|
6.
Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Расходы на содержание аппарата
|
|
|
|
Начисленная
заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда
|
26101
|
7
762 267
|
|
Премии,
не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда
специального назначения
|
26102
|
0
|
|
Начисления
на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в
соответствии с законодательством Российской Федерации
|
26103
|
948
966
|
|
Расходы,
связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных
законодательством Российской Федерации
|
26104
|
397
|
|
Расходы
по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение
специальной литературы (в том числе периодических изданий)
|
26105
|
30
914
|
|
Компенсации
работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым
законодательством Российской Федерации
|
26106
|
106
705
|
|
Расходование
средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством
Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами
|
26107
|
253
|
|
на
компенсации работникам, кроме заработной платы
|
26108
|
35
906
|
|
Прочие
расходы
|
26109
|
83
274
|
|
2.
Социально-бытовые расходы
|
|
|
|
Финансирование
других социальных нужд
|
26214
|
3
822
|
|
Итого
по подразделу
|
26000
|
8
972 504
|
|
8.
Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
|
|
|
|
Несвоевременное
списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся
владельцам счетов
|
28101
|
88
|
|
Неправильное
списание или зачисление средств по счетам их владельцев
|
28102
|
0
|
|
Неправильное
направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев
|
28103
|
0
|
|
Нарушение
очередности платежей
|
28104
|
0
|
|
Несвоевременное
сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам
|
28105
|
0
|
|
Нарушение
кредитных и депозитных договоров
|
28106
|
27
538
|
|
Нарушение
расчетов с бюджетом
|
28107
|
379
|
|
в
том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц
|
28108
|
0
|
|
Несвоевременное
перечисление средств в государственные внебюджетные фонды
|
28109
|
14
|
|
Нарушение
нормативов обязательных резервов
|
28110
|
0
|
|
Другие
нарушения
|
28111
|
1
694
|
|
из
них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов
Банка России
|
28112
|
80
|
|
Итого
по подразделу
|
28000
|
29
713
|
|
9.
Другие расходы (балансовый счет второго порядка)
|
|
|
|
1.
Отчисления в фонды и резервы
|
|
|
|
На
возможные потери по ссудам
|
29101
|
90
418 174
|
|
По
другим операциям
|
29103
|
626
|
|
2.
Комиссия уплаченная
|
|
|
|
По
кассовым операциям
|
29201
|
22
373
|
|
По
операциям инкассации
|
29202
|
57
089
|
|
По
расчетным операциям
|
29203
|
838
231
|
|
По
полученным гарантиям, поручительствам
|
29204
|
78
020
|
|
По
другим операциям
|
29205
|
435
898
|
|
3.
Другие операционные расходы
|
|
|
|
Расходы
по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в
разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги
|
29301
|
700
601
|
|
Расходы
по оплате за обработку документов и ведение учета
|
29302
|
20
432
|
|
Расходы
по совершению расчетных операций
|
29303
|
21
659
|
|
Расходы
по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей,
бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты
|
29304
|
57
727
|
|
Почтовые,
телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи
|
29306
|
513
086
|
|
Амортизационные
отчисления по: основным средствам
|
29307
|
442
727
|
|
основным
средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)
|
29312
|
0
|
|
нематериальным
активам
|
29314
|
19
814
|
|
Типографские
и канцелярские расходы
|
29315
|
52
006
|
|
Расходы
на ремонт (кроме автотранспорта)
|
29316
|
88
880
|
|
Содержание
зданий и сооружений
|
29317
|
185
846
|
|
Расходы
по охране
|
29318
|
343
387
|
|
Расходы
на форменную и специальную одежду
|
29319
|
227
|
|
Расходы
по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской
Федерации
|
29320
|
395
306
|
|
Представительские
расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской
Федерации
|
29321
|
55
005
|
|
Расходы
на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством
Российской Федерации
|
29322
|
172
024
|
|
Расходование
средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской
Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу
|
29323
|
1
726
|
|
на
представительские расходы
|
29324
|
46
586
|
|
на
командировочные расходы
|
29325
|
18
748
|
|
Расходы
по пуско-наладочным работам
|
29326
|
6
|
|
Уплаченная
госпошлина
|
29327
|
5
681
|
|
Транспортные
расходы, кроме относимых на стоимость ценностей
|
29328
|
85
423
|
|
Прочие
расходы
|
29329
|
976
317
|
|
4.
Другие произведенные расходы
|
|
|
|
По
выбытию (реализации) и списанию имущества
|
29401
|
106
619
|
|
из
них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств
|
29417
|
36
314
|
|
По
списанию дебиторской задолженности
|
29402
|
0
|
|
По
доставке банковских документов
|
29403
|
10
226
|
|
По
операциям с драгоценными металлами
|
29404
|
6
|
|
По
списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм
по фальшивым денежным билетам, монетам
|
29405
|
481
|
|
Арендная
плата
|
29406
|
1
223 127
|
|
По
факторинговым, форфейтинговым операциям
|
29407
|
0
|
|
По
операциям доверительного управления имуществом
|
29409
|
0
|
|
По
проведению операций с опционами
|
29410
|
390
831
|
|
По
форвардным операциям
|
29411
|
13
147 905
|
|
По
фьючерсным операциям
|
29412
|
1
899 722
|
|
По
операциям СВОП
|
29413
|
3
368
|
|
Расходы
по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
29414
|
611
|
|
Другие
расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
|
29415
|
670
705
|
|
Налоги,
относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на
расходы
|
29416
|
1
083 036
|
|
Расходы,
связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии
(недостаточности) средств резервов и резервного фонда
|
29418
|
0
|
|
Расходы,
связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные
организации
|
29419
|
55
995
|
|
Судебные
издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной
организации
|
29420
|
26
594
|
|
Расходы
по аудиторским проверкам
|
29421
|
3
814
|
|
Расходы
по публикации отчетности
|
29422
|
238
|
|
Другие
расходы
|
29423
|
693
759
|
|
Расходы
за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет
|
29425
|
0
|
|
Итого
по подразделу
|
29000
|
115
370 662
|
|
Всего
расходов
|
20000
|
386
162 933
|
|
3.РЕЗУЛЬТАТЫ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
|
|
|
|
Сумма
списанная со сч. № 70502 и отнесенная непосредственно на убытки
|
35001
|
0
|
|
Итого
результат по отчету
|
|
|
|
-
Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)
|
33001
|
6
061 334
|
|
-
Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)
|
33002
|
0
|
|
СПРАВКА
|
|
|
|
1.
Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
|
|
|
|
а)
прибыль
|
31005
|
419
176
|
|
а)
убытки
|
32005
|
0
|
|
2.
Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с
прибылью
|
31003
|
28
|
|
3.
Сумма полученной ими прибыли
|
31004
|
7
321 777
|
|
4.
Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с
убытками
|
32003
|
4
|
|
5.
Сумма допущенного ими убытка
|
32004
|
1
679 619
|